Asset: Entenda o que é, e como funciona uma gestora de recursos

No mundo dos investimentos, uma das alternativas para quem deseja maximizar o retorno financeiro é contar com a assessoria de uma asset, ou gestora de recursos, como também são conhecidas. Essas instituições possuem um papel importante no mercado financeiro, pois administram e gerenciam o patrimônio de investidores que estão em busca de rentabilidade, orientação de especialistas e maior segurança. Na prática, uma gestora de recursos atua como intermediária que faz a ponte entre os investidores e as melhores oportunidades de investimento, indicando a alocação de recursos em um ou outro ativo, levando em consideração as metas, o perfil de risco e as necessidades de cada cliente.

O que é asset management?

são empresas que oferecem serviços de gerenciamento estratégico e eficiente de diversos tipos de ativos, tais como: ações, fundos imobiliários, fiagros, commodities, entre outros, em nome de investidores individuais ou institucionais.

O objetivo principal de uma asset management é maximizar os retornos financeiros dos investimentos, considerando o perfil de risco e as metas de cada cliente.

Uma asset management, é responsável por tomar decisões de investimento em nome de seus clientes, aplicando estratégias e técnicas especializadas para maximizar retornos. Essas empresas possuem profissionais altamente qualificados, como gestores de portfólio, analistas financeiros e especialistas em pesquisa de mercado, que se dedicam a analisar e selecionar os ativos mais adequados para compor as carteiras de investimentos. A gestora de recursos desempenha um papel fundamental no processo de investimento, pois possui o conhecimento e a experiência necessários para identificar oportunidades no mercado, realizar análises de risco, monitorar o desempenho dos ativos e ajustar as estratégias conforme as condições econômicas e financeiras evoluem. DICA: Por conta própria, você também pode facilmente monitorar papéis de interesse, acessando a página "ativos que sigo". Além disso, a asset management também é responsável pela diversificação das carteiras de investimentos dos seus clientes, buscando equilibrar os riscos e maximizar os retornos por meio da alocação adequada de recursos em diferentes classes de ativos, setores e regiões geográficas. Dito isso, é importante destacar que para funcionar e oferecer os seus serviços aqui no Brasil, as gestoras precisam cumprir uma série de requisitos e solicitar autorização da CVM - Comissão de Valores Mobiliários.

Como funciona uma asset?

Como funciona uma asset? Uma gestora de recursos, ou asset, opera por meio de um conjunto de processos e etapas que visam o gerenciamento eficiente dos ativos financeiros de seus clientes, dentre eles: Análise de perfil e objetivos: A asset inicia o processo ao avaliar o perfil de cada cliente, considerando seus objetivos de investimento, tolerância ao risco e horizonte de tempo. Seleção e alocação de ativos: Com base nas informações obtidas, a asset management realiza análises de mercado e pesquisa para identificar os ativos financeiros mais adequados para compor as carteiras de investimento. Gestão ativa do portfólio: A asset monitora e gerencia continuamente as carteiras de investimento, ajustando-as conforme as condições de mercado e os objetivos dos clientes. Análise e pesquisa: As gestoras de recursos possuem equipes de analistas financeiros e pesquisadores que realizam análises aprofundadas dos ativos e do mercado. Essas análises incluem avaliação de desempenho histórico, projeções de crescimento, análise fundamentalista, análise técnica e outros métodos para embasar as decisões de investimento. Monitoramento contínuo: As gestoras acompanham de perto o desempenho dos ativos e a evolução dos mercados financeiros. Isso envolve monitorar indicadores econômicos, eventos geopolíticos e outras variáveis que possam impactar os investimentos. Comunicação e transparência: As asset management mantêm comunicação com os clientes, fornecendo relatórios periódicos sobre o desempenho dos investimentos, bem como informações sobre as estratégias adotadas e quaisquer mudanças relevantes nos portfólios. Vale ressaltar que cada asset pode ter abordagens e processos específicos, dependendo de sua filosofia de investimento e dos tipos de clientes atendidos. A diversidade de gestoras de recursos disponíveis no mercado oferece opções para atender a diferentes perfis de investidores e objetivos financeiros.

Quais as principais características de uma asset?

As principais características de uma asset são as seguintes: Expertise e conhecimento especializado: As gestoras de recursos contam com equipes de profissionais altamente qualificados, como gestores de portfólio, analistas financeiros e especialistas em pesquisa de mercado. Esses profissionais possuem expertise e conhecimento especializado para analisar, selecionar e gerir os ativos financeiros de forma eficiente, levando em consideração os objetivos e riscos dos investidores. Diversificação e alocação de recursos: As assets são responsáveis por diversificar as carteiras de investimentos, alocando recursos em diferentes classes de ativos, setores e regiões geográficas. Essa diversificação tem como objetivo reduzir o risco específico de cada ativo e maximizar os retornos globais da carteira, buscando um equilíbrio entre risco e retorno. Análise e pesquisa de mercado: As gestoras de recursos realizam análises e pesquisas de mercado constantes para identificar oportunidades de investimento. Isso envolve o estudo de indicadores econômicos, avaliação de empresas, análise de tendências de mercado e outras técnicas para embasar as decisões de investimento. Gestão ativa dos investimentos: Uma característica marcante das assets é a gestão ativa dos investimentos. Isso significa que as gestoras estão constantemente monitorando e ajustando as carteiras de investimentos de acordo com as mudanças do mercado e os objetivos dos investidores. Acesso a produtos e mercados diversificados: As gestoras de recursos têm acesso a uma ampla gama de produtos financeiros e mercados, incluindo ações, títulos, fundos de investimento, commodities e outras classes de ativos. Conformidade regulatória e transparência: As gestoras de recursos estão sujeitas a regulamentações e fiscalizações específicas, o que garante a conformidade com as regras do mercado financeiro e a proteção dos investidores.

Qual a diferença entre asset e corretora de valores?

Qual a diferença entre asset e corretora de valores? Embora as gestoras de recursos (assets) e as corretoras de valores sejam entidades financeiras relacionadas aos investimentos, elas desempenham funções diferentes no mercado. Confira na sequência:

1. Gestão de recursos versus intermediação de operações

A principal diferença entre uma asset e uma corretora de valores está na função desempenhada por cada uma. A asset é responsável pela gestão ativa dos recursos de investidores, tomando decisões de investimento, selecionando ativos e administrando as carteiras de investimentos. Por outro lado, a corretora de valores atua como intermediária entre investidores e o mercado, facilitando a compra e venda de ativos financeiros e executando as operações solicitadas pelos clientes.

2. Foco na gestão versus foco na execução de operações

A asset tem como principal foco a gestão estratégica e eficiente dos ativos financeiros, visando maximizar os retornos dos investimentos e atender aos objetivos dos clientes. A corretora de valores, por sua vez, concentra-se na execução de ordens de compra e venda de ativos, proporcionando aos investidores acesso ao mercado financeiro e às plataformas de negociação.

3. Expertise e conhecimento versus acesso ao mercado

A asset é composta por profissionais especializados, como gestores de portfólio e analistas financeiros que possuem expertise e conhecimento para analisar os ativos, selecionar investimentos e gerir as carteiras dos clientes de forma estratégica. Já a corretora de valores fornece aos investidores o acesso aos diferentes mercados financeiros e oferece suporte na execução das operações, sem necessariamente fornecer aconselhamento ou gestão de ativos.

4. Serviços oferecidos

As assets oferecem os seguintes serviços:

• Gestão de recursos;
• Criação e administração de carteiras de investimento;
• Definição de estratégias de alocação de ativos;
• Análise de risco e desempenho, entre outros.

Por sua vez, as corretoras de valores, oferecem:

• Serviços de intermediação, como execução de ordens de compra e venda de ativos;
• Acesso a plataformas de negociação, compra e venda de ativos;
• Fornecimento de informações sobre o mercado e produtos financeiros disponíveis.

5. Relação com o cliente

As gestoras de recursos geralmente estabelecem uma relação próxima e duradoura com os clientes, uma vez que assumem a responsabilidade de gerir os investimentos de forma contínua. Por sua vez, as corretoras de valores possuem uma relação mais transacional, focada na execução das ordens de compra e venda e no suporte operacional para o uso de suas plataformas. Confira logo abaixo, uma tabela comparativa que resume as principais diferenças entre uma asset management e uma corretora de valores:

Como escolher uma asset?

Como escolher uma asset? A escolha de uma gestora de recursos (asset) é uma decisão muito importante, pois pode afetar diretamente o desempenho dos seus investimentos. Por isso, antes de escolher uma gestora, considere os seguintes itens:

1. Defina seus objetivos

Antes de escolher uma asset, é essencial ter clareza sobre seus objetivos de investimento. Determine se você está buscando crescimento de longo prazo, renda estável, preservação de capital ou uma combinação desses objetivos. Esse tipo de definição vai ajudar você a encontrar uma gestora cujas estratégias estejam alinhadas com suas metas. DICA: Se você tem interesse em ações que pagam dividendos, acesse a página "maiores Dividend Yield" e faça um busca simples para saber rapidamente quais oportunidades pode ser interessante avaliar.

2. Avalie a experiência e expertise

Verifique a experiência da gestora de recursos e da equipe que irá gerir seus investimentos. Se possível, analise o histórico de desempenho da asset em diferentes condições de mercado e verifique se eles possuem expertise em áreas específicas de investimento que sejam relevantes para seus objetivos.

3. Verifique a reputação e credibilidade

Pesquise sobre a reputação e credibilidade da gestora de recursos. Procure informações sobre sua história, governança corporativa, práticas de conformidade regulatória e se há registros de reclamações ou problemas legais. Você pode consultar órgãos reguladores, pesquisar avaliações de clientes em sites específicos e ler relatórios de análise independente.

4. Avalie a diversificação e os produtos oferecidos

Verifique se a asset management oferece uma ampla variedade de opções de investimento e diversificação. Uma gestora que oferece uma gama diversificada de produtos e classes de ativos pode fornecer mais oportunidades para a construção de uma carteira equilibrada e adequada aos seus objetivos.

5. Considere a transparência e comunicação

Verifique como a gestora se comunica com os investidores. Avalie a transparência das informações fornecidas, incluindo relatórios de desempenho, composição da carteira e tarifas cobradas. Além disso, procure saber se a gestora é proativa na comunicação e fornece um suporte adequado para responder a suas dúvidas e solicitações.

6. Avalie as taxas e custos envolvidos

Compreenda as taxas e custos envolvidos ao investir com uma asset. Verifique as taxas de administração, performance e outros encargos. Antes de tomar uma decisão, compare as taxas cobradas por diferentes gestoras e veja como elas podem afetar seus retornos ao longo do tempo. É importante dedicar tempo para pesquisar e comparar diferentes gestoras de recursos antes de tomar uma decisão. Avalie cuidadosamente os aspectos mencionados acima e procure ter a certeza de que a gestora selecionada é a opção ideal para os seus objetivos. Por fim, antes de sair, caso ainda não siga, não se esqueça de seguir o Investidor10 nas redes sociais!