Dividend Yield (DY): o que é e como calcular?

O que é Dividend Yield?

Uma tradução do significado de Dividend Yield é Rendimento de Dividendos e ele representa qual foi o retorno, em porcentagem, pago ao investidor em relação ao ativo adquirido.

A relação é feita com dados dos últimos 12 meses e nos valores das ações atualizadas.

Com esse indicador o investidor pode ver os resultados da empresa baseado nos dividendos pagos a seus acionistas em um determinado período.

Como esses proventos podem vir de acontecimentos esporádicos, isso deve ser feito com cautela.

Para se ter uma ideia do que estamos falando, os rendimentos de dividendos podem ser: Ordinários, relacionados ao último ano fiscal ou extraordinários, proveniente de acontecimento único, venda de um imóvel, por exemplo.

Qual a diferença entre dividendos, JCP e bonificação?

Entender a diferença entre dividendos, JCP e bonificação é essencial para quem deseja maximizar os retornos de seus investimentos e fazer o dinheiro trabalhar de maneira estratégica e eficiente.

Vamos explicar cada um deles:

Dividendos

Dividendos são a recompensa direta que as empresas pagam aos seus acionistas por acreditarem e investirem nelas.

Quando uma empresa lucra, parte desse lucro pode ser distribuída aos acionistas na forma de dividendos.

Esses pagamentos são realizados de maneira periódica, seja trimestral, semestral ou anualmente, e representam uma renda passiva para os investidores.

Receber dividendos é uma maneira de colher os frutos do crescimento da empresa sem precisar vender suas ações.

Quanto mais ações de uma empresa você possuir, maior será a fatia desse lucro que você receberá, fazendo dos dividendos uma ferramenta poderosa para quem busca renda constante no mercado financeiro.

Juros sobre Capital Próprio (JCP)

Os JurossobreCapitalPróprio, conhecidos como JCP, são uma forma de distribuição de lucros semelhante aos dividendos, mas com uma diferença fundamental: a vantagem fiscal.

Ao contrário dos dividendos, os JCP permitem que a empresa deduza o valor pago aos acionistas como despesa financeira, reduzindo a base de cálculo do imposto de renda.

Isso torna os JCP uma estratégia inteligente tanto para a empresa quanto para o investidor.

Para o acionista, os JCP são tributados na fonte, mas ainda assim podem resultar em uma rentabilidade líquida interessante.

Em outras palavras, os JCP são uma maneira eficiente de as empresas devolverem capital aos seus investidores, ao mesmo tempo em que otimizam sua carga tributária.

Bonificação

A bonificação, por outro lado, é uma estratégia diferenciada que pode fortalecer ainda mais sua posição acionária.

Em vez de distribuir lucros em dinheiro, a empresa emite ações adicionais para os acionistas, aumentando a quantidade de papéis que cada investidor possui sem que ele precise desembolsar mais capital.

Esse aumento de participação pode ser particularmente vantajoso em cenários de crescimento, já que o investidor se beneficia do aumento de valor de suas ações ao longo do tempo.

A bonificação é uma jogada inteligente, que permite ao investidor alavancar sua participação na empresa sem nenhum custo adicional, potencializando seus ganhos futuros.

Como calcular o Dividend Yield?

Temos aqui um cálculo bem simples.

Basta dividir o valor dos dividendos pagos pelo preço unitário da ação. No final multiplicamos por 100 para obter o valor em porcentagem.

Dividend Yields = Dividendo por ação / Valor da ação x100

Vamos assumir CMIG3 com proventos: R$ 0,725

Cotação CMIG3: R$ 9,50

DY = R$ 0,725 / R$ 9,50 = 0,076 x100 = 7,6%

Ou seja, esse ativo pagou 7,6% por ação em dividendos para o investidor.

Como ganhar além das oscilações de preço?

Investir na bolsa vai além de lucrar com a venda e compra de ações, com rendimentos variando na mesma medida que as cotações.

Existem formas diferentes de aumentar seu capital com a B3 e neste artigo você vai descobrir como funciona o Dividend Yield ou DY.

Quando se compra um ativo você passa a ser um acionista, dessa forma tem direito a parte do lucro da empresa que emitiu a ação.

Periodicamente esse lucro pode ser pago dividendos (proventos) que serão distribuídos entre os detentores de ativos.

O Dividend Yield (DY) seria o vínculo entre os proventos e a cotação das ações de uma empresa.

O investidor que deseja ganhar com dividendos precisa saber como funciona esse indicador.

Aproveite e confira nosso ranking de empresas com maior dividend yield.

Quais aplicações efetivas para o Dividend Yield?

Vamos começar essa sessão com uma palavra-chave: cautela.

O DY é um indicador que, quando utilizado com outras ferramentas de análise, permite ao investidor verificar riscos e chances futuras de ganhos, mas ao mesmo tempo pode enganar.

Uma empresa que tenha valores abaixo do mercado chega a oferecer taxas altas de dividendos buscando atrair capital para si.

Outro ponto é que usar indicadores isoladamente como garantia de rendimentos futuros é um erro, e isso também se aplica ao DY.

Agora, quando bem utilizado e amparado por outros fatores de análise, como margens e rentabilidade, por exemplo, o DividendYield possibilita ao investidor pensar em opções seguras de investimentos.

Vamos supor que o investidor deseja diversificar a carteira e pensa em uma renda passiva a médio e curto prazo.

Com o conhecimento do DY ele pode direcionar seu capital para empresas que apresentam estabilidade, rendimento e que tenham dividendos atrativos.

Acima de tudo o investidor precisa se manter informado e atualizado, como já falamos aqui em nosso guia prático.

Vale a pena dar uma conferida se você ainda não viu.

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