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Sobre a HGI CRÉDITOS IMOBILIÁRIOS
O HGI Créditos Imobiliários (HGIC11) tem como objetivo obter rendimentos e ganho de capital por meio de investimentos em créditos imobiliários, com foco em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) lastreados em operações de financiamento imobiliário, compra e venda de imóveis, locação, incorporação e demais operações do setor imobiliário.
Classifica-se como um fundo imobiliário de papel, com atuação no segmento de recebíveis imobiliários.
O fundo é administrado pelo BTG Pactual e gerido pela HGI Capital.
Estratégia e composição
A estratégia do fundo consiste na alocação em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) estruturados com foco em operações de financiamento de obras, incorporações residenciais e loteamentos fechados.
A carteira possui predominância de operações indexadas ao IPCA e com garantias imobiliárias e fiduciárias.
A gestão realiza estruturação, monitoramento e acompanhamento contínuo das operações de crédito, incluindo avaliação de garantias, evolução das obras, nível de vendas e indicadores de risco das operações.
Entre exemplos de ativos que compõem ou já compuseram o portfólio estão:
- CRI Eve Bella – GO.
- CRI Buena Vista – GO.
- CRI Yes Jundiaí 2 – SP.
- CRI Franzolin – SP/MS.
- CRI Quaresmeira – GO.
As operações são estruturadas principalmente para financiamento de obras residenciais, incluindo incorporações verticais, incorporações horizontais e loteamentos fechados.
Diversificação e exposição
O portfólio é composto majoritariamente por CRIs indexados ao IPCA. A carteira também mantém parcela do patrimônio em fundos de investimento de liquidez para gestão de caixa.
Entre os indexadores presentes na carteira estão: IPCA + 11,00% a.a., IPCA + 12,68% a.a. e IPCA + 13,90% a.a.
Os ativos possuem exposição aos segmentos de incorporação vertical, incorporação horizontal e loteamento fechado.
Os ativos estão distribuídos em diferentes regiões do país, com exposição a estados como Goiás, São Paulo, Mato Grosso do Sul, Bahia e Mato Grosso.
Estrutura do fundo e taxas
O HGIC11 distribui aos cotistas, no mínimo, 95% do resultado apurado em caixa, conforme a regulamentação aplicável.
Os rendimentos são isentos de imposto de renda para pessoas físicas, enquanto o ganho de capital na venda das cotas é tributado à alíquota de 20%.
O regulamento prevê taxa de administração de 0,25% ao ano e taxa de gestão de 1,00% ao ano, além de taxa de performance de 20% sobre o que exceder IPCA + 3% ao ano.
Informações Adicionais
O fundo HGI CRÉDITOS IMOBILIÁRIOS, de CNPJ 38.456.508/0001-71, é um fundo imobiliário do tipo Fundo de Papel e do segmento Títulos e Valores Mobiliários. O HGIC11 possui atualmente um total de 462.706 cotas que estão divididas entre 727 cotistas.
O fundo HGIC11 cobra 0,25% a.a de taxa de administração e possui atualmente um P/VP (preço sobre valor patrimonial) de 0.48 e um Dividend Yeld acumulado nos últimos 12 meses de 16.28%.
Os fundos de papel são aqueles que não realizam investimentos em um imóvel em si, mas sim em papéis relacionados ao mercado imobiliário, como as Letras de Crédito Hipotecário (LCI), as Letras Hipotecárias (LH), os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI) e até mesmo em cotas de outros fundos imobiliários.
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