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Segue a minha carteira para análise e sugestões: https://investidor10.com.br/carteira/119754/
Invisto pra valer há pouco mais de 3 anos. Meu foco é uma carteira previdenciária de dividendos para a minha aposentadoria.
lucas aragao
Carteira de quem já passou fome
Sim, já passei fome... Há 23 anos eu junto tudo o que posso e nos últimos 10 tenho aplicado. Comecei com R$20 por mês, era o que dava na época. Nunca ganhei…
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alguém sabia dizer onde deposito dinheiro para come envistir
Alan, se você não sabe qual corretora, recomendo começar antes de qualquer coisa, com um pouco que estudo. No site da B3 vc encontra cursos gratuitos. Boa sorte!
Binance é somente para investir em criptomoedas no exterior. Para investir aqui no Brasil tem as corretoras do Nubank, Inter, Rico, Itau, BB, XP, Toro, BTG e muitas outras
Você tem que ter conta em alguma corretora para poder acessar à bolsa de valores e outros títulos
Qual vc indica binance
Recomecei a investir na B3 em Junho de 2025 com foco em minha aposentadoria. Bolsa de Valores é o assunto que mais gosto de estudar, esse é o tipo de conteúdo que deveria ser ensinado desde o Fundamental I.
Eu concordo demais! Eu comecei em 2023, peguei gosto e não paro mais. Queria ter sabido antes sobre investimentos, especialmente na formação do fundamental ou médio, é algo que a gente brasileiro precisa saber pra vida.
Por que isso não é importante para como planejamento, são coisas que politicos não tem interesse em mostrar.
Gostei, muito sóbria. Eu gosto de diversificar um pouco mais nas ações, não exatamente para diminuir o risco, mas tentando encontrar oportunidades de descontos e valorização. Na realidade, eu só aporto em ações, prefiro por conta do maior potencial de valorização e retorno nessa fase de construção de patrimônio. Atualmente estou com 15 ativos(apenas ações).
FIIs eu tenho um pouco de aversão, não gosto do retorno relativo ao risco exposto. O risco que considero é por conta das diferentes gestões, é difícil prever como elas vão agir e o desenho do produto não me agrada, prefiro algo que eu consiga analisar mais fundamentalmente. Não sei como você encara o produto, qual é a sua opinião sobre?
Obrigado pelo feedback!
Teve um tempo que eu considerei investir somente em ações, que é uma estratégia que dá muito certo e o Barsi é a prova viva, mas ter aqueles dividendos pigando todo mês ainda faz a diferença pra mim, mesmo com o grande risco envolvido. Eu já tive bem mais FIIs quando comecei na bolsa em 2023, porém, depois de refletir, considero hoje três ativos uma quantidade condizente com a minha realidade para aportar e também com o risco existente em torno dos FIIs: a própria gestão deles. É um tipo de gestão bem mais arriscada do que a de ações porque tem um conselho por trás e muitas decisões são questionáveis se você não conheceu a fundo o histórico dele e não acompanha o mercado. Eu gosto dos FIIs, não pretendo largar, e sempre fico atento às movimentações pra ponderar a viabilidade de se ter e o impacto na minha carteira. Acho que você deve conhecer a gestora KINEA, ela faz parte do Grupo ITAÚ e talvez seja a mais sólida no mercado de fundos imobiliários hoje justamente pelo histórico com as ações do banco Itaú. Resumindo a ópera, ações são o carro chefe da minha carteira e FIIs tão ali pra complementar com a renda mensal e diversificar a composição e exposição.
A carteita está boa, uma certa diversificaçâo interessante, porém em ações voce está bem exposto a risco BR, tem muita coisa ai com risco de intervenções que podem minar a tua rentabilidade no longo prazo, já que tua ideia é aposentadoria, os setores em si ok, mau reveria essa sua exposição talvez diversificando em alguma coisa fora dessa bolha, como a Klabin. Fii's excelentes, talvez um rebalanceamento para ficar mais proximo ao valor das ações. Quanto a carteira inter, ai o aporte precisa crescer um pouco mais, cuidado somente com o valor das taxas nos ETF's, acima de 0,25 eu acho muito caro e destroi a tua rentabilidade futura! Boa sorte no projeto!
Obrigado pelo comentário!
Ao longo do tempo vim reduzindo ações de estatais justamente para reduzir esse risco político. Ações de commodities também dei uma reduzida drástica. Minha prioridade hoje é adicionar somente empresas privadas.
Klabin é uma boa empresa, tem que ter paciência pra esperar o retorno prometido dela. Só vou voltar a aportar quando estiver abaixo do meu PM.
Penso em voltar a ter empresa de saneamento. A melhor opção hoje, na minha análise, é SAPR4, mas é uma estatal.
FIIs sou mais cauteloso porque eles tem um perfil de gestão muito diferente das ações. Preciso de mais tempo pra estudar e escolher um novo ativo. Venho pensando em nivelar mais com o valor de ações, mas com cautela por conta da trajetória da SELIC.
O retorno dos ETFs não é um dos melhores por conta desses 30% de imposto. Pra mim, hoje, é mais por diversificação do que dividendos. Penso em colocar um ETF de semicondutores futuramente.
Abs e sucesso a você também!
Boa tarde Wagner e parabéns pela consistência.
Ponderei alguns pontos na sua carteira para você levar em consideração.
1. ISAE4: (Tag Along 0,00%) "Proteção para os acionistas minoritários em caso de venda do controle da empresa.. É uma empresa que não tem te dado bons retornos e te trás um risco que não vale a pena. Muitas outras elétricas entregam maior credibilidade, crescimento e consistência em relação a ela e com tagalong de 100%. Não acho que vale o risco.
2. Você mencionou viver de renda. Para isso, imagino que precisaria de ativos mais defensivos e com menos risco. Não gosta de CPLE, CPFE, CMIG ou TAEE? Seriam ótimos para por em sua carteira. Eu colocaria pelo menos 2 elétricas, 1 saneamento e uma pimenta de crescimento como a FIQE3. Todos pagam bons dividendos e entregam crescimento.
3. Para viver de renda, é fundamental diversificar a fonte de receita. Sugiro passar de 2 para 4 FII de tijolo. Adicionando renda urbana e outro setor. Lembrando de diversificar gestora.
4. O que acha da ideia de pausar os investimentos, guardando tudo em Selic e começar a aportar nas quedas, para fazer com que a valorização dos ativos se destaquem mais ao longo do tempo? Eventualmente faço isso e estou guardando um caixa para que em qualquer momento deste ano, eu aporte em caso de oportunidade. Senão, sigo ganhando em Selic. Recentemente obtive quase 20% em menos de um mês entrando em WEGE, RADL, FIQE, INTB e EQTL. Todas com visão de crescimento, não DY. A estratégia barbel equilibra a rentabilidade, otimizando a longo prazo o ganho de capital.
Obrigado pelo feedback, Nelson!
Tive TAEE4 e troquei por ISAE4 para ter uma transmissora menos endividada e mais descontada. Estive sondando CMIG4 e CPLE3, mas ainda considero que ambas estão caras. Talvez numa oportunidade de queda da CMIG4 abaixo de R$10 eu comece uma posição.
Já tive SAPR4 e vendi porque subiu muito e não tinha mais margem para aportar. Mas estou de olho nela nessas últimas quedas. Abaixo de R$6 é o ideal para mim, mesmo sabendo que a probabilidade de cair abaixo disso é das menores.
Em relação aos FIIs, não tenho intenção no curto e médio prazo adicionar um quarto ativo. Sou mais cauteloso neles e preciso de bastante tempo pra estudar e escolher um robusto e com uma gestora competente por trás. Mas está no meu radar.
A ideia de deixar na Selic de molho e crescendo eu gosto e venho fazendo isso aos poucos, tanto para dar segurança na carteira, como também para balancear. Quero muito fechar 1 cota de tesouro selic 2031 ainda neste ano.
Aportar na queda é meu mantra atualmente. Tenho só 3 anos de estrada, mas fiquei mais exigente e gosto de valorizar meu dinheiro suado e só aportar nas quedas.
Vou me inteirar mais sobre a Barbel, parece interessante.
Abs!
Sobre subir demais, eu sempre mantenho o ativo e aporto em outros da carteira. Quando ele volta a um preço legal ou muito abaixo do que considero ser o mínimo de participação, é quando aproveito para aportar. Já peguei ativo que era pra ser 5% da carteira e virou 35% por valorizar. Realizei parte do lucro e mantive 10% de média. É sempre bom dar uma ajustada, mas vai de cada um.
Sua carteira está muito boa mano. No fim o que importante é colher bom crescimento.
Saudações! Não gosto de fundo imobiliário, o restante nota 10. Vá em frente. Abrç
Obrigado pelo comentário! Eu entendo, FIIs é na base do ame ou odeie, por isso que mantenho as ações como carro chefe da carteira.
Eu adicionaria mais duas ações uma elétrica e um banco e mais um FII de logística para diminuir o peso que cada ativo está representando na carteira.
Agradeço pela dica! Vou ter em mente isso quando for diversificar mais
parabens... continue sempre que vc vai longe... eu tmb comecei a investir esse ano e gostei muito desse assunto de investimentos.
Obrigado, Edinei! É fascinamente mesmo e até viciante. Sucesso para você nesse início de jornada. Comecei em 2023, mas ainda considero que estou no início também.
Olá, Wagner. De fato, sua carteira é previdenciária. As ações refletem isso. O desenho dos ativos é bastante sóbrio, o que é uma qualidade, uma vez que você pode acompanhar tranquilamente a saúde financeira das empresas. Por suas escolhas e alocação dos seus recursos, pareceu-me que tem um perfil moderado, bastante condizente com o longo prazo. Assim como você, também gosto de FIIs e avalio a gestão da Kinea de forma bastante positiva. Parabéns pela dedicação. Rumo à independência financeira.
Agradeço pelo feedback, Alvaro! Como penso no longo prazo, gosto de ter bastante segurança pra escolher um ativo ou até pra girá-lo na carteira. Os FIIs são uma mão na roda e, de fato, a Kinea passa uma segurança maior em relação às outras. Sucesso a você também nessa jornada financeira!
Muito top essa carteira
Agradeço demais!