IMAB11: Qual sentido de investir em um ETF que valoriza menos de 5% ao ano (inflação) e não paga nada de prêmio

Esse tipo de ETF segue um índice de títulos públicos IPCA+, que variam de preço conforme os juros do país. Isso se chama marcação a mercado. Quando os juros sobem, os preços dos títulos caem. E o ETF reflete isso na hora.

Mesmo no Tesouro Direto, se você comprasse os mesmos títulos e vendesse antes do vencimento, poderia ter prejuízo no cenário econômico atual. Renda fixa só é “fixa” se você segurar o título até o vencimento. No meio do caminho, o preço sobe e desce como qualquer outro ativo.

E olha como os juros mudaram nos últimos anos:
2022: de ~10,75% para 13,75%
2023: caiu para 11,75%
2024: ficou em 11,75%
2025: voltou a subir, hoje em torno de 15,00%

Ou seja: com esse sobe-e-desce dos juros, os preços dos títulos oscilaram bastante. O ETF só reflete isso. A diferença é que ele oferece diversificação, liquidez e proteção contra inflação num pacote só.

Este ETF sofre marcação a mercado. Deve ser utilizado como ferramenta de CORRELAÇÃO NEGATIVA junto a outros ETFs de Renda Fixa que não sofrem marcação (ex.: NFTB11). Desta forma, fazendo rebalanceamentos trimentrais, vc cosegue maximizar os ganhos a longo prazo.

- vc negocia com o mercado e não com o Tesouro. Maior chance de comprar com desconto.
- se precisar sacar com menos de 2 anos , pagará um IR menor.
- vc compra vários papeis. Menos risco.
e de onde vc tirou esta bobagem que paga menos q

O IMAB11 (e ETFs similares) tem 3 funções principais que o Tesouro Direto não oferece:

Convenência e Automatização: Você compra uma vez na bolsa e esquece. Não precisa fazer lances, reinvestir cupons, nem monitorar vencimentos. É renda fixa no "piloto automático".

Liquidez Imediata para Rebalanceamento: Vende em segundos na bolsa como uma ação. Ideal para ajustar a alocação da carteira (vender um pouco da RF para comprar RV em queda, por exemplo) sem burocracia.

Eficiência Fiscal em Prazos Curtos: Paga só 15% de IR na venda, independente do prazo. No Tesouro, para prazos menores que 2 anos, a alíquota é maior (22,5% ou 20%).

Para quem já tem carteira de ações/FIIs, o ETF é a mão na roda: é a parte "chata" da RF, mas com a mesma liquidez e praticidade da parte "ativa" (RV). O Tesouro Direto é melhor para quem foca só em RF e tem horizonte longo (>2 anos). O ETF é melhor para quem integra a RF a uma carteira diversificada que precisa ser rebalanceada.

menos que 5% ao ano, de onde tiraste esta informação?
se comparar ao CDI, sim foi menor, mas equiparado aos papeis IPCA
se as vantagens tributarias não são relevantes para vc, se o menor risco não é o que vc busca, pode comprar seu Selic, mas mesmo neste caso o LFTB11 é bem melhor que um Selicão.

- vc negocia com o mercado e não com o Tesouro. Maior chance de comprar com desconto.
- se precisar sacar com menos de 2 anos , pagará um IR menor.
- vc compra vários papeis. Menos risco.
e de onde vc tirou esta bobagem que paga menos q

Vc tá olhando a rentabilidade de apenas 1ano. Em 20 anos o índice imab foi disparado o melhor investimento do Brasil rsrs. Bateu selic de lavada

Certeza