AUVP11: O que me fez não aportar ainda é ser praticamente composto só por banco

Acho se for pra replicar os ativos do etf é melhor pegar só os melhores de cada setor, uns dois bancos, um de telecomunicações, um de atividade cíclica, outros de infraestrutura de saneamente e de energia elétrica. Uma meia dúzia de açoes por aí.
Outra alternativa é comprar o AUVP11 e outro etf complementar de boa qualidade com menos peso no setor financeiro. Aí vc investe só com dois ou três etfs e simplifica a vida.

O pessoal viaja um pouco no campo das filosofias de investimentos sobre como manter uma carteira saudável e o papel de etfs nisso, mas o maior ponto a favor de investir em etfs para longo prazo é ganhar da renda fixa da maneira mais simples possível economizando seu tempo e gastando-o em algum mais produtivo (estudar ou trabalhar) ou agradável (namorar).

Quanto a replicar... sim pode ser melhor apenas usar o indice do etf como uma lista de boas ações e ir comprando elas individualmente e na verdade o Raul até cantou essa bola no vídeo que apresenta o etf, mas aí você perde a facilidade de simplesmente chegar no app do banco, depositar sem nem ver o preço e fechar.

Acho que para uma faixa de renda muito baixa e com a vida baseada em correria só comprar o etf faz sentido.

Sim, se der problema no setor financeiro esse ETF vai sofrer. Mas cada país tem sua vocação. Setor financeiro é a vocação do Brasil. Temos um dos sistemas financeiros mais sólidos do mundo, se não for o mais sólido. Por isso mesmo bancos estrangeiros têm dificuldade de conquistar espaço no nosso mercado. Então se vc pensa em ganhar dinheiro na bolsa BR, vc precisa investir no setor mais sólido que temos na economia. Sobre replicar os investimentos, não, não é melhor. O trabalho que você vai ter não compensa a economia da taxa de 0,49% do fundo.

se você replicar, se conseguir, vai repetir basicamente o mesmo índice. porém dificilmente você irá saber o PM, Capital naquela ação, Rentabilidade que tá gerando, Valorização, como é feito o balanceamento, reinvestimento etc