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KEPL3: Pessoal, Montei minha carteira com a seguinte estratégia: 👇🏻
30% em Ações (principalmente do setor financeiro/bancário)
20% em FIIs
10% em ETFs internacionais
10% em Criptomoedas
30% em Renda Fixa
Comecei a investir em junho de 2024, já tenho R$ 150 mil alocados e estou fazendo aportes mensais de R$ 3 mil, sempre reequilibrando a carteira e aproveitando ativos que estejam mais atrativos no momento.
Gostaria de ouvir opiniões, dicas ou sugestões para aprimorar essa estratégia. O que vocês acham?
https://investidor10.com.br/carteira/817557/
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Você se considera um investidor(a) buy And Hold?
Carteira bastante pulverizada. São 55 ativos só de renda variável... Tenha em mente que é impossível ter tudo, então foque naqueles ativos que vc julga melhores e/ou mais descontados em cada setor. Para isso, precisará estudar OU pagar algum analista/casa de análise confiável para isso. Ao enxugar a carteira e concentrar nos melhores ativos, vc aumenta a eficiência dela. Imagine se tivesse aplicado todo esse valor em elet6, itsa4, sapr4 e mais uns 4-5 bons ativos de setores sólidos? Sua carteira estaria voando nesse momento e teria potencial para destravar mais valor em momento certo (ex. BB, weg, klbn). Não adianta ter um pouquinho de cada, pois, ainda que algumas dessas suba 100%, não vai fazer cócegas no seu patrimônio.
Outro ponto é a quantidade excessiva de etfs. Eles por is só já são diversificados. Consequentemente, tem muita sobreposição de ativos. Mais uma vez, isso emperra sua rentabilidade, demanda tempo de análise, consome taxas de corretagem etc.
Sobre os FIIs, eles não fazem parte da minha estratégia atualmente, mas, antes, acompanhava bastante, e percebi que tem muita tranqueira ali. Concentre nas gestoras mais confiáveis e evite dor de cabeça.
Por fim, se pudesse dar um conselho, estude com seriedade sobre renda variável (é seu futuro/aposentadoria), e tente fazer uma alocação mais eficiente. Vc até selecionou alguns ótimos ativos e poderia estar com a carteira voando agora, mas a ausência de estratégia (aparentemente) vem deixando-a meio estagnada e tende a ficar assim. Tente focar em 8-10 ações no máximo, optando pelos ativos de qualidade e descontados (no longo prazo, disparam). Fique com 1 ou 2 ETFs (e reinvista o dinheiro dos outros neste que vc optou). Reveja seus FIIs e fique/acrescente apenas com aqueles mais renomados, com bons ativos. No mais, é observar a grama crescer e deixar o tempo fazer o trabalho.
Fiquei me perguntando como ele conseguia acompanhar tanto RI e Relatório de FII, porque se quiser investir serio tem que ler, ne??? O preço médio dele de alguns ativos esta até bom, mas mesmo assim se n fosse BTC (25% do portifólio rendendo a 30%) estaria rodando preju!
Agradeço a analise sincera, e estou reavaliando, montando um estratégia mais sólida, me livrando de ativos duplicados. Espero que em alguns meses consiga reverter a atual situação.
Fala Marcos. Beleza?
Reitero a opinião dos colegas. A pulverização da carteira é difícil para a nossa gestão. Acredito que você não trabalhe com investimento. Então você, assim como eu, não tem tempo de ficar lendo relatórios e balanços de 24 empresas, 11 FIIS, etc.
O que eu faria no seu lugar. Diminuiria o número de ações. 11 FIIs está ótimo. Se você jogar as ações para o mesmo número será mais fácil de manter os investimentos de forma consciente. Observei também que você tem 2 tipos de ações da Taurus. Ordinária e Preferencial. A Taurus é uma empresa que eu não investiria, por exemplo. Repensa os seus posicionamentos. Tem empresa que você teve muita valorização. Talvez seja interessante você redistribuir para oportunidades que estão no mercado hoje. Bem como sair de posições muito ruins como a própria Taurus. Sei que são decisões difícileis, mas pode ser necessário. A Taurus, por exemplo, teve muita especulação na época do governo bolsonaro por conta das portarias que diminuiu as restrições para compra de armamentos. Depois despencou.
Só para analisar, eu fiz o cálculo do dividendo yeld da sua carteira (considerando só os ativos que geram renda, ações e FIIS). Acompanha comigo:
Dividendos pagos de janeiro à setembro = 2.360,36. Média trimestra = 786,78. Projeção anual = 3.147,14.
Ativos geradores de renda (Ações e FIIs) = 51.120,95 (34,19%).
Dividendo Yeld da carteira = 6,15%.
Considerando o método do Bazin como referência, você está conseguindo bater os 6,15%. Mesmo com os ativos pulverizados. Faz a análise para começar a realocar. Você tem um potencial de rentabilidade muito maior.
Olá, muito obrigado pela analise amigo, eu refiz a analise levando em consideração os colegas, me livrei de alguns ativos nocivos, e dimini redundâncias. No médio prazo creio que conseguirei balanciar melhor minha carteira.
Olá, muito obrigado pela analise amigo, eu refiz a analise levando em consideração os colegas, me livrei de alguns ativos nocivos, e dimini redundâncias. No médio prazo creio que conseguirei balanciar melhor minha carteira. Até aproveitando, eu fiz a conta de Dividendo Yeld da carteira sobre outro cenário, e gostaria de saber se faz sentido minha lógica:
Em 31/12/2024 , eu tinha alocado:
Ações : R$ 13.868,51
Esse ano de 2025, apenas das ações eu tive: R$ 1.185,20 de dividendos/juros
DY de 8,54%
Considerando que o prazo médio de terno do investimento seja de um ano.
Quanto os Fundos eu estou com um DY acumulado em 2025 de 9,65%, pois o fundo eu considerado o prazo para iniciou o primeiro mês seguinte a compra.
Novamente, agradeço a opnião e estarei observando em meus investimentos.
minha sincera opinião observei sua carteira e parece que você esta comprado tudo o que ver pela frete, sem um objetivo claro. poderia começar a dar uma boa estudada e reparar o que de bom pode ter e o que ruim pode ter na sua carteira, nisso você vera que muita coisa que pode estar atrapalhando seu crescimento patrimonial e rentabilidade, isso e importante para que seus objetivos seja conquistados cedo pois investimento se tiver conhecimento e tempo trás bons retornos. (se quiser posso ajudar, só chamar
Não acho que vc está ruim gostei da parte de renda fixa e ETF internacional,porem as açoes esta bem puverizada não que são ativos ruim mais são tantas creio que vc não vai conseguir acompanhar isso tudo de ativos.