FIQE3: Alguém pode avaliar a minha carteira

Cara, você está no caminho certo. Eu fiz um curso chamado Investidor de Verdade, que me deu muito direcionamento e segurança. Procure pelo Matheus Nogueira (IDV) nas redes sociais — acredito que você vai gostar bastante.

Sobre sua carteira, tudo depende do seu objetivo, como você mesmo disse. Falando sobre ações, depois que fiz o curso, não invisto em nenhuma empresa cujo controlador seja o governo, seja federal ou estadual. No curso desse cara, você vai entender o motivo.

Salve mestre!
Sugiro começar adequando essa alocação no Tesouro Direto, que ocupa 50% da carteira e vai vencer em 2026. Coloque de 15% da carteira em Tesouro Selic, esse vai ser seu caixa para oportunidades no mercado. 10% você mantém em IPCA + juros, para equilibrar a carteira. Importante ter caixa em dólar também, pois você já investe em ETFs no exterior, por isso sugiro de 10% a 15% em ETFs de renda fixa norte americana com títulos de curto prazo, como o SGOV, por exemplo.
Sobre ações brasileiras, você tem uma carteira diversificada entre Blue Chips. Sugiro complementar a carteira com Small Caps para alavancar o potencial de crescimento no futuro. Avalie a inclusão de empresas como EUCA4, MTSA4, SMTO3 e CAML3.
Aproveite o momento atual de Selic alta, para fortalecer sua carteira de FIIs. Eles vão te gerar proventos mensais e fazer com que você consiga utiliza-los para comprar ações com recorrência.
Sugestão de alocação:
- 15% - Tesouro Selic
- 15% - ETF Renda Fixa - SGOV
- 10% - Tesouro IPCA + 7%
- 20% - Ações Blue Chips
- 20% - Ações Small Caps
- 15% - Fundos Imobiliários
- 5% - Cripto, ouro, commodities
Bons investimentos, abraço!

Olá, Douglas! Primeiramente, parabéns por estar investindo.
Acho que sua carteira está com muitos ativos em relação ao valor investido (pulverizada). Focaria em ter, no máximo, uns 15 bons ativos. Começaria avalindo a necessidade de investir em STOCKS, já que tem ETFs, e verificando a sobreposição destes (https://www.etfrc.com/funds/overlap.php).

Bons investimentos!

Gostei da sua carteira. Apenas colocaria um percentual de Fundos Imobiliários próximo do de ações.
Parabéns.

Na parte de ações tem alguns ativos que de cara da para ver correlação, acho que vale eliminar 1 de cada:
- ITSA4 e ITUB3: ITSA4 ja é a controladora do ITAU
- BBSA3 e BBSE3: Aqui eu também acho correlacionado, tendo banco do brasil já tem participação na BB seguridade, eu manteria só 1 dos dois.

3 bancos na carteira também ( também tenho kkkk), eu diminuiria o percentual total do segmento na sua carteira para não ficar super exposto a esse setor (não que seja um setor ruim, pelo contrario, mas 50% da carteira de ações acho demais) para evitar eventuais riscos que abalem todos.

Na parte de ações eu não teria tudo concentrado em ativos geridos pela XP, mesmo sendo bons, talvez incluir um TRXF11 equilibre bem.

Criptos eu acho que ta massa, 5% da carteira é um bom percentual de risco.

ETF's internacionais eu conheço alguns e são bons, mas tem muitos ativos

Boas stocks! Só cuidaria novamente na correlação, acredito que elas já estão presentes no QQQ ou IVV.

Eu não teria 33 ativos com o patrimônio atual que vc tem. Acredito que algo entre 8 e 12 ativos (os melhores) podem te gerar um ganho mais substancial de patrimônio e dividendos!

Você esta no caminho certo!

nas ações eu tiraria ITSA3 ou ITUB3, não faz sentido ter os dois, visto que 90% da Itaúsa é o Banco Itaú
nos FIIs eu deixaria um de cada segmento, você tem 2 de shopping e 2 de galpões logísticos, tiraria um de cada e entraria com um de papel e outro de lajes corporativas, e talvez colocaria um Fiagro também.
criptomoedas impecável, o básico bem feito
ETFs Internacionais deixaria apenas o QQQ ou JEPQ, ambos investem quase nas mesmas empresas, porém um é para dividendos e o outro é para crescimento, adicionaria o VT que investe nas 9000 maiores empresas do mundo e entraria também com VNQ que investe nos principais REITs americanos
zeraria a posição nas Stocks, os ETFs já fazem o trabalho de investir nelas, então não faz muito sentido tê-las
e entraria com Tesouro Selic também

Boa tarde mano aqui se eu fosse vc tirava alguns ativo vc tem muito banco na carteira e nao precisa te Itaúsa e Itaú na msm carteira não e tbem só teria de 2 a 3 etfs internacional, e vc só compra etfs melhor que stocks viu