Saiba tudo sobre como investir em ações [Guia completo]

A Agenda de Dividendos de Ações é uma ferramenta indispensável para investidores que desejam acompanhar os próximos pagamentos de proventos pelas empresas listadas na Bolsa de Valores. 

É possível visualizar as datas de corte (data com), datas de pagamento, o tipo de provento (dividendos ou JCP) e o valor por ação. 

Com a organização em formato de lista ou calendário, a agenda de dividendos permite filtrar por tipos de ativos e buscar empresas específicas. 

Além dos dados confirmados pelas empresas, é possível usar ferramentas complementares, como o Radar de Dividendos, que ajuda a prever futuros pagamentos com base no histórico de distribuição de lucros. 

Nessa ferramenta, os principais campos da tabela indicam quando e quanto receberá na distribuição de dividendos das empresas listadas na B3.

Bolsa de Valores: entenda o que é como operar

A  Bolsa de Valores é onde acontecem as negociações de ações, ETFs, fundos imobiliários, commodities, renda fixa, entre outros ativos. No Brasil, essas negociações são centralizadas na B3, a única bolsa de valores do país.

O preço das ações é definido pela lei da oferta e da demanda: se há mais compradores, o preço sobe; se há mais vendedores, cai.

A B3 garante a segurança das operações: registra cada transação, liquida ordens (troca entre dinheiro e ativos) e mantém a custódia das ações em nome do investidor. Esse processo é validado pelo sistema de clearing, que funciona como um “cartório” digital das negociações.

Além disso, tudo é fiscalizado pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários), que regula  e supervisiona as corretoras. Isso garante um ambiente confiável e transparente para investir com segurança.

Horário de negociação na B3

As negociações de ações na Bolsa de Valores (B3) seguem uma rotina diária com horários específicos. O pregão regular acontece de segunda a sexta-feira, exceto feriados nacionais. 

Os horários da Bolsa de Valores são:

• Pré-abertura (9h45 às 10h): período para inserção de ordens, mas sem execução imediata. Serve para formação inicial dos preços.

• Pregão regular (10h às 17h): é quando as negociações ocorrem em tempo real. Você pode comprar e vender ações, ETFs e outros ativos normalmente.

• After Market (17h30 às 18h): período adicional que permite negociar alguns ativos com liquidez, principalmente para quem não conseguiu operar durante o horário regular. Nem todas as ações estão disponíveis neste período, e há limites de oscilação.

O horário pode ser alterado durante o horário de verão nos Estados Unidos (entre março e novembro), quando a B3 costuma antecipar a abertura do pregão para as 9h30.

Por isso, é sempre importante consultar o site oficial da B3 ou sua corretora para se manter atualizado. Todo o funcionamento da B3 ocorre de forma eletrônica e em tempo real, e pode ser operada por meio do home broker. Veremos a seguir.

O que é home broker

O home broker é a plataforma digital das corretoras que permite enviar ordens de compra e venda diretamente para a B3, sem precisar falar com operadores ou intermediários.

Antes da era digital, as operações eram feitas por telefone e em boletas de papel. Por isso, o termo "papéis" é usado no mercado para se referir às ações.

Hoje, basta acessar o app ou site da corretora de valores, escolher os ativos e executar ordens em tempo real.

Corretora de valores: saiba como escolher

As corretoras de valores são instituições financeiras que  intermediam a compra e venda de ativos financeiros.

Para escolher uma boa corretora, é necessário avaliar:

• Custos: corretagem, custódia, TED, manutenção (muitas já isentam várias taxas);

• Infraestrutura: estabilidade do sistema e facilidade do home broker;

• Atendimento: suporte eficiente faz diferença, principalmente para iniciantes.

Hoje, muitas corretoras oferecem corretagem zero e transferências via PIX gratuitas, o que torna o processo ainda mais acessível.

Como analisar ações antes de investir?

Existem duas formas principais de analisar ações:

• Análise fundamentalista: avalia os fundamentos da empresa, balanços, lucros, endividamento, ROE, dividendos e perspectivas do setor. É a abordagem mais usada por investidores de longo prazo.

• Análise técnica: foca em gráficos de preço e volume para identificar tendências e padrões. É muito utilizada por traders que operam no curto prazo.

Mercado primário x mercado secundário

As ações podem ser negociadas em dois tipos de mercado:

Mercado primário: acontece quando a empresa abre capital e vende ações ao público pela primeira vez, no IPO (Oferta Pública Inicial). 

Nessa fase, o dinheiro captado vai direto para a companhia, que pode usar os recursos em expansão, inovação ou redução de dívidas. É a única vez em que o investidor compra ações diretamente da empresa.

Mercado secundário onde ocorrem praticamente todas as negociações do dia a dia. Aqui, investidores compram e vendem ações entre si. A empresa emissora não participa mais das transações nem recebe dinheiro delas.

Em resumo: o mercado primário serve para financiar empresas; o mercado secundário, para dar liquidez e permitir que investidores negociem seus ativos com flexibilidade.

Busca Avançada de Ações

A Busca Avançada de Ações é uma ferramenta exclusiva para explorar o mercado com profundidade, clareza e foco.  Filtre empresas por setor, subsetor e segmento, e vá além com os principais indicadores fundamentalistas:

• P/L e P/VP, para identificar distorções entre preço e valor real.

• Dividend Yield, para priorizar empresas que remuneram bem o acionista.

• ROE, para entender quem realmente entrega eficiência e retorno sobre o capital.

Assim você define os critérios e nós mostramos as oportunidades. E se sua estratégia for recorrente, basta salvar os filtros e acessar quando quiser, com um clique.

Comparação de Ações

A ferramenta Comparação de Ações permite a análise de empresas de forma estruturada e visual. Você seleciona os ativos que deseja comparar e tem acesso a uma análise completa de rentabilidade histórica, crescimento, e indicadores fundamentais, tudo organizado para facilitar sua tomada de decisão.

Veja além do preço: rentabilidade, margens, valuation e mais. Compare como cada ação teria performado nos últimos 2, 5 ou 10 anos, com base em R$1.000 investidos e reinvestimento de dividendos. 

Avalie também a evolução da receita e lucro líquido, além de dezenas de múltiplos e indicadores como P/L, ROE, EV/EBITDA, Margens, Dívida, Liquidez, e muito mais. Tudo em uma interface leve, intuitiva e feita para quem investe com critério.

Rankings de Ações

Para quem deseja navegar pelos destaques da bolsa com rapidez e critério, o Rankings de Ações reúne as empresas que mais se destacam em diferentes indicadores de valor de mercado a rentabilidade, passando por eficiência, crescimento e distribuição de dividendos.

São diversos filtros de indicadores e múltiplas estratégias para você explorar, confira alguns dos rankings:

• Maiores Dividend Yields

• Mais Baratas Graham

• Mais Baratas Bazin

• Maiores Altas dos últimos 12 meses

• Favoritas do Buy and Hold (exclusivo para usuários PRO)

• Empresas com maiores receitas, lucros, ROEs e muito mais.

Principais estratégias de investimentos em ações

Buy and Hold (longo prazo)

O Buy and Hold é uma das estratégias mais tradicionais e recomendadas para quem quer construir patrimônio com segurança e consistência. 

Nessa abordagem, o investidor compra ações de empresas sólidas com lucro consistente, baixo endividamento e vantagem competitiva e as mantém por muitos anos, mesmo durante períodos de instabilidade no mercado.

O objetivo é o crescimento da empresa e a valorização das ações ao longo do tempo. O Buy and Hold exige paciência, visão estratégica e disciplina, mas menos tempo diário de acompanhamento do mercado.

Para isso, criamos um sistema de pontuação baseado em critérios fundamentais amplamente reconhecidos pelo mercado para destacar empresas maduras, consistentes e financeiramente saudáveis. 

Cada empresa é avaliada a partir de um checklist com até 10 critérios, que vão desde histórico de lucro e crescimento sustentável e pagamento de dividendos. 

Quanto mais critérios a empresa atende, maior a sua pontuação, e mais alinhada ela está com os princípios de uma boa estratégia de longo prazo.

Cada critério equivale a 10 pontos, totalizando até 100 pontos possíveis. Veja alguns dos filtros que compõem a pontuação: 

• Mais de 5 anos de bolsa.

• ROE acima de 10%.

• Crescimento de receita e lucros nos últimos 5 anos (CAGR > 10%).

• Liquidez diária acima de R$ 2 milhões.

• Nunca registrou prejuízo fiscal.

• Dividend Yield médio acima de 5%.

• Dívida menor que o patrimônio.

• Boa avaliação dos usuários (nota média > 4 estrelas).

Swing Trade

O Swing Trade é uma estratégia de curto a médio prazo que busca capturar movimentos de valorização das ações em períodos que variam de alguns dias até poucas semanas. 

Diferente do Buy and Hold, aqui o foco não está nos fundamentos das empresas, mas sim nos movimentos gráficos e técnicos que indicam possíveis pontos de entrada e saída. 

É comum que o investidor use análise técnica (com indicadores como médias móveis, RSI, entre outros) para tomar suas decisões. 

Essa abordagem permite operações mais rápidas. Como envolve oscilações de curto prazo, o risco é maior, e é essencial ter um plano de stop loss para proteger o capital.

Day Trade

O Day Trade é a estratégia mais dinâmica do mercado, em que todas as operações de compra e venda de ativos acontecem dentro do mesmo dia.

O objetivo é lucrar com pequenas variações de preço, repetidas várias vezes ao longo do pregão. 

Apesar de popular, o Day Trade não é recomendado para iniciantes, sendo uma estratégia de alto risco, que exige domínio técnico, controle emocional, disciplina e capital destinado exclusivamente a esse tipo de operação.

Long & Short 

O Long & Short é uma estratégia de arbitragem em que o investidor compra uma ação (posição long) apostando na sua valorização, e ao mesmo tempo vende outra (posição short) esperando que tenha desempenho inferior.

Essa abordagem é bastante utilizada em cenários de incerteza ou mercado lateral, já que reduz a exposição líquida ao risco. Um exemplo seria comprar ações de um banco sólido enquanto vende ações de uma concorrente que perdeu eficiência.

Dividendos de ações

Investir em ações com foco em dividendos é uma estratégia popular entre os investidores que buscam renda passiva e crescimento de patrimônio no longo prazo. Afinal, ao reinvestir os dividendos e manter aportes regulares, o investidor cria um efeito de bola de neve: mais ações = mais dividendos = mais ações. 

Na hora de escolher empresas, é importante conhecer os critérios utilizados para identificar empresas com histórico consistente de pagamento de dividendos. Entre os principais indicadores estão:

Entre os principais indicadores estão:

• Dividend Yield (DY): percentual do retorno em dividendos em relação ao preço da ação. Quanto maior o DY, maior o valor recebido proporcionalmente.

• Histórico de distribuição: frequência e regularidade dos pagamentos e avaliar os pagamentos realizados ao longo dos últimos anos ajuda a entender a consistência da política de dividendos.

• Payout: representa o percentual do lucro líquido que a empresa efetivamente distribui aos acionistas.

Qual o valor mínimo para comprar ações?

O valor mínimo para comprar ações na Bolsa de Valores é o preço de uma única ação, com o mercado fracionário, o investidor pode adquirir a partir de uma única ação, sem a obrigatoriedade de comprar o lote padrão de 100 unidades.

O mercado fracionário é identificado pelo sufixo “F” no código da ação (como PETR4F, por exemplo), mas essa informação não altera os direitos do investidor. 

Para exemplificar, se determinada ação está cotada a R$ 20,00, esse é o valor mínimo para realizar a compra, além de possíveis taxas de corretagem ou custos operacionais, que variam de acordo com a corretora utilizada.

Mesmo comprando apenas uma ação, o investidor tem direito a dividendos, participação em assembleias e outros eventos corporativos, proporcionalmente à quantidade de ações que possui.

Vale lembrar que os preços das ações são dinâmicos e variam ao longo do pregão. Portanto, o valor mínimo para investir pode mudar diariamente, de acordo com a cotação no momento da compra.

Tributação no investimento em ações

Mesmo os investidores iniciantes precisam declarar investimentos em renda variável. Todas as operações em ações, seja lucro ou prejuízo, devem constar na declaração anual do imposto de renda.

Quando pagar Imposto de Renda (IR)

• Lucro em vendas acima de R$ 20 mil no mês: IR de 15% sobre o ganho líquido.
  Day trade: IR de 20% sobre o lucro líquido.

• Dividendos: isentos de IR, mas ainda assim devem ser informados na declaração.

O pagamento é feito até o último dia útil do mês seguinte à venda lucrativa, via DARF (código 6015). A apuração dos ganhos e perdas pode ser feita manualmente ou usando ferramentas das corretoras, mas sempre vale conferir os cálculos.

Mesmo que você não tenha atingido R$ 20 mil em vendas ou tenha tido prejuízo, é essencial informar todos os detalhes. A Receita Federal cruza dados com corretoras e fontes pagadoras. 

Quais os riscos de investir em ações?

O principal risco de investir em ações é a volatilidade do mercado, já que os preços podem oscilar bastante no curto prazo, influenciados por notícias, expectativas e mudanças econômicas.

Também existe o risco de mercado, ligado a fatores macroeconômicos como inflação, juros e crises globais, além do risco específico de cada empresa, relacionado à gestão, endividamento ou queda na rentabilidade.

Outros pontos de atenção são a liquidez (facilidade de negociar o ativo) e o risco regulatório e político, decorrente de mudanças em leis, políticas públicas ou decisões governamentais que afetam setores inteiros.

Por isso, investir em ações exige disciplina, diversificação e análise criteriosa para equilibrar riscos e oportunidades.

Curso de investimento em ações 

Fazer um curso de investimento em ações pode acelerar sua curva de aprendizado, trazendo conteúdos atualizados em uma linguagem simples e direta. Você aprende desde os conceitos básicos até estratégias avançadas, como montar uma carteira diversificada ou interpretar indicadores financeiros.

Muitos cursos ainda oferecem simuladores de Bolsa, fóruns de discussão e exercícios práticos, que ajudam a ganhar confiança antes de investir dinheiro real.

Ao dedicar tempo para aprender, você reduz riscos, evita erros comuns de iniciantes e toma decisões mais conscientes, aumentando suas chances de sucesso no mercado de ações.

Cenário atual do mercado de ações

Entre 2020 e 2024, as empresas do listadas no índice Ibovespa distribuíram mais de R$ 1,3 trilhão em dividendos, principalmente em setores como energia elétrica, petróleo e gás, serviços financeiros, mineração e telecomunicações.

Além da geração de renda periódica, os dividendos podem ser reinvestidos na própria carteira, o que pode acelerar o crescimento do patrimônio por meio do efeito dos juros compostos.

Essa estratégia é bastante utilizada por investidores de longo prazo, que acumulam ações e aumentam, gradualmente, o valor total dos proventos recebidos.

Mercado de ações: entenda como funciona

O mercado de ações funciona a partir da negociação constante entre compradores e vendedores. Os preços mudam em tempo real, influenciados pelos lucros das empresas, cenário econômico, decisões políticas e até expectativas futuras. 

Esse movimento é chamado de volatilidade, característica que torna as ações um investimento de renda variável: há potencial de altos retornos, mas também riscos.

Qualquer pessoa com conta em uma corretora pode comprar ações negociadas na Bolsa de Valores e ganhar dinheiro de duas formas: 

• Valorização: comprar ações por um preço e vender (ex.: comprar a R$ 20 e vender a R$ 35).

• Dividendos: receber parte dos lucros distribuídos pela empresa pagos periodicamente em dinheiro conforme a quantidade de ações que você possui.

Checklist para começar a investir em ações

1. Perfil de investidor: identifique se você é conservador, moderado ou arrojado para escolher investimentos compatíveis com seu nível de risco.

2. Objetivos financeiros: defina metas claras, formação de patrimônio, aposentadoria, aumento de renda ou realização de sonhos.

3. Horizonte de investimento: avalie quanto tempo pretende deixar o dinheiro aplicado; ações costumam ser indicadas para médio e longo prazo.

4. Conhecimento sobre o mercado: estude como a Bolsa de Valores funciona, os tipos de ativos disponíveis e os riscos envolvidos.

5. Diversificação da carteira: evite concentrar recursos em um único ativo ou setor, diversificar ajuda a reduzir riscos.

6. Escolha de uma corretora confiável: opte por uma instituição regulamentada para garantir segurança nas operações.

7. Acompanhamento e disciplina: monitore periodicamente seus investimentos e mantenha o foco nos objetivos, evitando decisões por impulso.

Conclusão: investir em ações vale a pena?

Ao investir em ações você tem a chance de participar do crescimento de grandes empresas, gerar renda passiva por meio de dividendos e diversificar sua carteira sem precisar de grandes fortunas.

Mas, como todo investimento, há riscos: volatilidade do mercado, flutuações de preços e acontecimentos econômicos ou políticos podem afetar seus resultados.

Por isso, estudar o mercado de investimentos antes de começar a investir faz toda a diferença para entender os riscos e aproveitar melhor as oportunidades.

Com a ajuda do Investidor10 você analisa, compara e acompanha suas ações com dados sempre atualizados, para tomar decisões mais seguras. 

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