Renda fixa do governo já paga quase 15% ao ano; Tesouro IPCA+ 2035 cruza linha dos 7%

💣 A renda fixa do governo brasileiro já paga ao investidor pelo dinheiro emprestado quase 15% ao ano nesta sexta-feira (6), fazendo as taxas de remuneração do Tesouro Direto baterem máximas durante o terceiro mandato do presidente Luiz Inácio Lula da Silva (PT).

Entre os títulos públicos com taxas prefixadas, o destaque fica para o Tesouro Prefixado 2027, que oferece juros compostos de 14,75% ao ano, bem acima da taxa de 14,42% ao ano registrada na véspera e muito distante do rendimento de apenas 9,98% ao ano, que o mesmo título público pagava quando foi lançado no Tesouro Direto no dia 5 de fevereiro de 2024.

Todavia, não é apenas a renda fixa voltada para o curto prazo que está vendo suas taxas dispararem nesta reta final de ano. O Tesouro IPCA+ 2035, usado como referência pelo mercado de fundos imobiliários, ultrapassou uma barreira psicológica relevante.

Isso porque esse investimento que protege o poder de compra do investidor está pagando no momento 7% ao ano acima da inflação, além de ser o topo durante o Lula 3, a taxa se aproxima cada vez mais do patamar de IPCA+ 7,80% ao ano, registrado durante a era Dilma Rousseff, no dia 21 de janeiro de 2016.

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O que está acontecendo com a renda fixa? E como investir?

No comentário da Ativa Investimentos, os investimentos brasileiros claramente estão se descolando dos mercados internacionais, com os ativos em renda variável na bolsa de valores derretendo e os juros futuros em alta, provocando prejuízo de marcação a mercado na renda fixa.

Em momentos de grande incerteza, a preferência dos analistas é por títulos de renda fixa pós-fixados, com ampla liquidez diária, caso do Tesouro Selic 2029, que acumula valorização acima de 10% em 2024.

🔐 Já para quem deseja travar boas taxas de rentabilidade no Tesouro Direto e carregar esses investimentos até o vencimento, o analista Rafael Passos, da Ajax Asset, revela que o mercado tem mostrado bastante apetite pelos títulos do governo com taxas prefixadas.

Ontem, o Tesouro Nacional captou R$ 4,5 bilhões em leilão de títulos prefixados. O governo brasileiro aumentou os lotes ofertados de Tesouro Prefixado para 7 milhões, com os vencimentos indo até 2030. Inclusive, os investidores arremataram pouco mais de 90% da oferta, apenas no papel de mais curto vencimento, a emissão foi parcial.

"Ou seja, o custo de emissão destes títulos seguiu em alta basicamente por conta das incertezas domésticas, em especial no cenário fiscal. No exterior, as taxas de retorno da renda fixa em dólar recuaram nas últimas duas semanas, destravando lucros com marcação a mercado", afirma.

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Renda fixa em dólar lucra na marcação a mercado

Enquanto isso, direto na bolsa de valores brasileira, o BDR BTLT39 (investimento que replica títulos de renda fixa do governo americano com prazos acima de 20 anos) saltava quase 2%, negociado por R$ 38,24 ante o último valor de fechamento na véspera de R$ 37,65.

Segundo dados do Investidor10 consultados nesta data, se você tivesse investido R$ 1 mil no BDR BTLT39 há um ano, hoje você teria R$ 1.244,21, já considerando o reinvestimento dos dividendos em dólar.

🔎 Acompanhe a seguir os preços e as rentabilidades dos títulos públicos no Tesouro Direto na tarde de hoje:

Títulos pré-fixados

• Tesouro Prefixado 2027 = Aporte mínimo de R$ 7,54 (Rentabilidade: 14,75% ao ano)
• Tesouro Prefixado 2031 = Aporte mínimo de R$ 4,47 (Rentabilidade: 14,30% ao ano)
• Tesouro Prefixado 2035 (com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 8,43 (Rentabilidade: 13,98% ao ano)

Títulos pós-fixados

• Tesouro Selic 2027 = Aporte mínimo de R$ 157,07 (Rentabilidade: Selic + 0,0357% ao ano)
• Tesouro Selic 2029 = Aporte mínimo de R$ 156,44 (Rentabilidade: Selic + 0,1082% ao ano)

Títulos indexados à Inflação

• Tesouro IPCA+ 2029 = Aporte mínimo de R$ 31,98 (Rentabilidade: IPCA + 7,36% ao ano)
• Tesouro IPCA+ 2035 = Aporte mínimo de R$ 21,67 (Rentabilidade: IPCA + 7,00% ao ano)
• Tesouro IPCA+ 2045 = Aporte mínimo de R$ 11,48 (Rentabilidade: IPCA + 6,80% ao ano)
• Tesouro IPCA+ 2035 (com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 41,71 (Rentabilidade: IPCA + 7,06% ao ano)
• Tesouro IPCA+ 2040 (com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 41,09 (Rentabilidade: IPCA + 6,88% ao ano)
• Tesouro IPCA+ 2055 (com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 39,30 (Rentabilidade: IPCA + 6,88% ao ano)

Títulos para aposentadoria extra

• Tesouro Renda+ 2030 = Aporte mínimo de R$ 17,42 (Rentabilidade: IPCA + 6,89% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2035 = Aporte mínimo de R$ 12,72 (Rentabilidade: IPCA + 6,82% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2040 = Aporte mínimo de R$ 9,25 (Rentabilidade: IPCA + 6,80% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2045 = Aporte mínimo de R$ 6,74 (Rentabilidade: IPCA + 6,81% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2050 = Aporte mínimo de R$ 4,91 (Rentabilidade: IPCA + 6,81% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2055 = Aporte mínimo de R$ 3,57 (Rentabilidade: IPCA + 6,81% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2060 = Aporte mínimo de R$ 2,58 (Rentabilidade: IPCA + 6,81% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2065 = Aporte mínimo de R$ 1,87 (Rentabilidade: IPCA + 6,81% ao ano)

Títulos para custear estudos

• Tesouro Educa+ 2026 = Aporte mínimo de R$ 34,04 (Rentabilidade: IPCA + 7,46% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2027 = Aporte mínimo de R$ 31,83 (Rentabilidade: IPCA + 7,37% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2028 = Aporte mínimo de R$ 29,79 (Rentabilidade: IPCA + 7,28% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2029 = Aporte mínimo de R$ 27,93 (Rentabilidade: IPCA + 7,19% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2030 = Aporte mínimo de R$ 26,15 (Rentabilidade: IPCA + 7,14% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2031 = Aporte mínimo de R$ 24,53 (Rentabilidade: IPCA + 7,08% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2032 = Aporte mínimo de R$ 23,02 (Rentabilidade: IPCA + 7,03% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2033 = Aporte mínimo de R$ 21,62 (Rentabilidade: IPCA + 6,98% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2034 = Aporte mínimo de R$ 20,33 (Rentabilidade: IPCA + 6,93% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2035 = Aporte mínimo de R$ 19,13 (Rentabilidade: IPCA + 6,88% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2036 = Aporte mínimo de R$ 17,99 (Rentabilidade: IPCA + 6,84% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2037 = Aporte mínimo de R$ 16,92 (Rentabilidade: IPCA + 6,81% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2038 = Aporte mínimo de R$ 15,89 (Rentabilidade: IPCA + 6,79% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2039 = Aporte mínimo de R$ 14,90 (Rentabilidade: IPCA + 6,78% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2040 = Aporte mínimo de R$ 13,96 (Rentabilidade: IPCA + 6,78% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2041 = Aporte mínimo de R$ 13,06 (Rentabilidade: IPCA + 6,79% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2042 = Aporte mínimo de R$ 12,23 (Rentabilidade: IPCA + 6,79% ao ano)