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Ray Dalio: Conheça a incrível trajetória do investidor bilionário e criador do fundo mais lucrativo do mundo
Publicado em 23/10/2020 às 14:16h - Atualizado 3 meses atrás
Publicado em 23/10/2020 às 14:16h
Atualizado 3 meses atrás
Raymond Thomas Dalio, mais conhecido como Ray Dalio, nasceu em 8 de agosto de 1949 na cidade de Nova York, começou a investir quando ainda tinha apenas 12 anos e hoje está entre os homens mais ricos e bem sucedidos do mundo, com uma fortuna avaliada em cerca de U$$ 18 Bilhões de dólares segundo a revista Forbes. No entanto, Ray Dalio ao contrário do que muitos pensam não veio de uma família rica e bem sucedida financeiramente, para ser mais preciso ele nasceu no bairro de Jackson Heights no Queens. Descendente de italianos Ray Dalio é filho de Marino Dallolio, um músico de jazz que tocava saxofone em clubes da cidade e Ann uma dona de casa. No entanto, o que pode ter feito muita diferença para que o famoso investidor acumulasse o patrimônio que tem hoje foi o seu desejo por começar a investir ainda novo. Com apenas 12 anos ele investiu U$$ 300 dólares na compra das suas primeiras ações. Ray Dalio escolheu as ações da Northeast Airlines e sem dúvidas fez uma excelente escolha, já que algum tempo depois a empresa aérea se fundiu a outra triplicando o valor de suas ações. Os anos se passaram e Ray Dalio cresceu, entrou para a universidade e recebeu o diploma de Bacharel em Finanças pela Long Island University (CW Post College) em 1971 e posteriormente, para ser mais preciso em 1973, o até então anônimo investidor concluiu seu MBA na Harvard Business School.
A carreira de Ray Dalio: Como tudo começou
Ray Dalio fundador da Bridgewater Associates e um dos maiores investidores do mundo - Foto: Divulgação[/caption] Após concluir os seus estudos Ray Dalio iniciou a sua carreira profissional, trabalhando no pregão da Bolsa de Valores de Nova York, onde negociava commodities. Bem sucedido em sua carreira profissional ele chegou a ocupar o cargo de Diretor de Commodities em um banco de investimentos. Mais tarde, Ray Dalio aceitou um convite para trabalhar como broker e trader de futuros na corretora Shearson Hayden Stone. No entanto, pouco tempo depois Dalio foi demitido pela corretora, após alguns episódios polêmicos nunca realmente confirmados pelo investidor. Muitos dizem que em uma festa de fim de ano ele teria acertado um soco no seu chefe. No entanto, o fato de perder o emprego não abalou Dalio, que em 1975 no seu apartamento deu início a Bridgewater Associates uma empresa de investimentos que com o tempo se transformou no maior e mais respeitado fundo de investimentos do mundo! No início Ray Dalio utilizava seus conhecimentos sobre o mercado de ações e a confiança de alguns clientes que já havia conquistado para aconselhar clientes a respeito dos riscos de mercado e indica-los alguns investimentos. Com o passar do tempo, os negócios da Bridgewater Associates começaram a crescer atraindo o interesse de grandes empresas e clientes, dentre eles a rede de fast food McDonald’s. Nesta época a empresa já não funcionava mais no seu apartamento, mas em um escritório em Westport. Fruto de todo o conhecimento de Ray Dalio sobre o mercado financeiro e de investimentos, hoje a Bridgewater Associates é a maior e mais lucrativa gestora de hedge funds do mundo, com cerca de 1.500 funcionários e mais de US$ 140 bilhões sob sua gestão. Apesar do atual sucesso da gestora de investimentos comandada por Dalio, o que nem todo mundo sabe é que a empresa chegou a passar por severas reestruturações e quase precisou encerrar as suas atividades, em virtude de previsões incorretas do seu fundador. Em 1982, por exemplo, Ray Dalio apostou todas as suas fichas em uma depressão na economia americana que não aconteceu e com isso quase perdeu tudo, precisando demitir todos os seus funcionários e recomeçar praticamente do zero. Já no ano de 1993, a empresa passou por mudanças severas nas suas políticas e cultura interna. Após uma reunião com seus sócios Bob Prince, Giselle Wagner e Dan Bernsteins, Dalio foi alertado que apesar das suas excelentes habilidades como investidor, era preciso rever o seu modelo de gestão de pessoas. Na ocasião Ray Dalio ouviu dos seus sócios que a forma como ele se dirigia aos seus funcionários os faziam na maioria das vezes se sentir incompetentes. Anos depois o próprio Ray Dalio contou que ficou perplexo com o feedback, tendo em vista que nem mesmo ele percebia aquilo. Reconhecendo que precisava melhorar as relações interpessoais com seus funcionários e entre todos na empresa ele elaborou uma série de princípios e uma metodologia de gestão de pessoas que está em vigor na Bridgewater Associates até hoje e que ficou conhecida como a "Transparência Radical". Com base na metodologia que criou, as pessoas passaram a ser livres para expressar as sua opiniões, levando alguns anos depois a Bridgewater Associates ao posto de maior fundo hedge do mundo.
Como funciona a estratégia de investimentos de Ray Dalio?
Ray Dalio, fundador, co-presidente da Bridgewater Associates no palco do fórum durante o segundo dia do Web Summit 2018 na Altice Arena em Lisboa, Portugal - Foto: Wikipédia[/caption] Para Ray Dalio uma carteira de ativos diversificada entre várias classes de risco e bem equilibrada em razão da volatilidade de cada tipo de ativo é capaz de gerar retornos maiores do que uma carteira de investimentos tradicional. Essa estratégia ficou conhecida como a paridade de risco e é muito utilizada nos fundos de hedge. De acordo com Dalio a paridade de riscos o permite se sair bem em qualquer cenário econômico, por mais desafiador que seja fazendo com que o seu portfólio de investimentos seja equilibrado a ponto de se auto compensar. Segundo Ray Dalio uma carteira bem diversificada deve ser estruturada da seguinte forma:
- 40% em títulos de longo prazo, com vencimento entre 20 e 25 anos;
- 30% em ações de grandes empresas;
- 15% em títulos de médio prazo, com vencimento entre 7 e 10 anos;
- 7,5% em ouro;
- 7,5 em outros tipos de commodities.
Os princípios de Ray Dalio sobre a vida e os investimentos
Ray Dalio na Web Summit em Lisboa onde palestrou sobre os seus princípios - Foto: Acervo Pessoal[/caption] Ray Dalio acredita fielmente nos seus princípios, para ele a gestão de investimentos e de outras áreas da vida humana é sistematizada com base em princípios que podem nos ajudar a enfrentar as adversidades e viajar em direção ao sucesso O bilionário investidor acredita tanto no poder dos princípios, que escreveu um livro onde trata sobre eles. O livro de título "Princípios para o sucesso" foi e ainda é um verdadeiro sucesso de vendas em virtude dos seus excelentes ensinamentos. Confira alguns dos princípios mais importantes citados por Dalio:
Você precisa pensar por si mesmo e refletir sobre o que é verdade
Para Ray Dalio, precisamos desenvolver a capacidade de pensar por nós mesmos, avaliando o que realmente é verdade e assim chegar às nossas próprias conclusões, para ele, se deixar levar pela opinião das outras pessoas ou da sociedade em si, não contribuirá em nada para que as pessoas alcancem o sucesso.Segundo ele mesmo conta, o seu sucesso só começou a se tornar possível, quando ele percebeu que precisava pensar por si próprio e não se apoiar nas ideias e nos pensamentos de outras pessoas ou da grande maioria da sociedade.A verdade é a base essencial para produzir bons resultados
Em outro princípio importante Ray Dalio deixa claro que para alcançar o sucesso é preciso encarar sem medo a verdade e a realidade, é preciso parar de viver em mundo de ilusões para assim evitar as frustrações da vida. O melhor a se fazer é abraçar a realidade e aprender a como lidar com ela de forma inteligente e racional.Segundo o bilionário as pessoas precisam aceitar a realidade e entender que ela faz parte de uma fórmula que as levará ao sucesso.Sonhos + Realidade + Determinação = Uma vida de sucessoEsteja aberto aos feedbacks
Durante a sua vida como gestor, Ray Dalio percebeu que ao ser achar dono da verdade e ao massagear o seu próprio ego ele não conseguiria chegar onde almejava. Como citamos anteriormente, devido às suas decisões e a incapacidade de receber feedbacks Ray Dalio quase foi à falência.Foi exatamente nesse momento que ele passou a perceber que ter conhecimento não era o suficiente e nem a garantia para o sucesso, era preciso saber receber feedbacks e construir um caminho de melhorias através deles. Afinal, em certos momentos da vida podemos cometer alguns erros não perceptíveis a nós mesmos, mas visíveis para outras pessoas.Aprenda com os próprios erros
No seu mais famoso livro Ray Dalio conta para os seus leitores como foi capaz de aprender com os seus próprios erros e como isso foi importante para o suce sucesso. Segundo ele, os erros são inevitáveis ao longo do caminho, uma vez que a realidade esconde diversas obstáculos no caminho.No entanto, ele também deixa claro que os erros devem servir de aprendizado por mais dolorosos que sejam, servido de combustível para obter resultados melhores, através de uma investigação profunda da causa do erro visando a sua definitiva correção.Auto controle sobre as emoções
Para Ray Dalio conseguir controlar as emoções é essencial para todo e qualquer investidor que almeja o sucesso. Segundo ele, as emoções não devem a atrapalhar a tomada de boas decisões. É preciso ser frio e analisar com clareza tudo o que acontece no mercado antes de tomar qualquer decisão.Frases e reflexões importantes de Ray Dalio
"A vida é como um jogo em que você procura superar os obstáculos que impedem o alcance de seus objetivos. Você melhora neste jogo através da prática. O jogo consiste em uma série de escolhas que têm consequências. Você não pode impedir que os problemas e as escolhas cheguem até você, por isso é melhor aprender a lidar com eles.”"Seguir bons princípios é uma forma eficiente de lidar com a realidade."“Quase sempre existe um bom caminho que você ainda não descobriu. Procure até encontrar, em vez de se contentar com a escolha que está diante dos seus olhos no momento.”“O tempo é um rio que nos leva adiante para encontros com a realidade. Ela, por sua vez, exigirá que tomemos decisões. Não podemos parar nosso curso nem evitar tais encontros. Mas podemos, sim, abordá-los da melhor maneira possível.""Cometer um erro não é um problema. Não aprender com os erros é um problema.""Eu só quero estar certo. Não me importo se a resposta certa vem de mim."Ray Dalio e o seu apoio a filantropia
Ray Dalio e sua esposa Bárbara - Foto: Acervo Pessoal[/caption] Assim como Bill Gates, Warren Buffett e outros importantes nomes do mercado financeiro e da lista da Forbes de homens mais ricos do mundo, Ray Dalio tem dedicado atualmente parte do seu tempo e da sua fortuna a filantropia. Em 2002, ele criou a Dalio Family Foundation, instituição para a qual já doou mais de US$ 1,3 bilhão de dólares e que tem como objetivo a erradicação da poliomielite. No entanto, as atitudes filantrópicas de Dalio não param por aí e em 2011 Dalio e sua esposa Barbara prometeram juntos doar mais da metade da sua fortuna para obras de caridade. Através da sua fundação Dalio também já doou milhões de dólares para a Fundação David Lynch , que promove e patrocina pesquisas sobre Meditação Transcendental, da qual ele sempre foi um adepto. Mais recentemente, em 2018, Dalio se comprometeu a doar U$$ 185 milhões durante um período de quatro anos para a OceanX, uma iniciativa de um dos seus filhos que tem como objetivo proteger os oceanos. Já em 2019, Ray Dalio prometeu US $ 100 milhões para ajudar escolas públicas em Connecticut.
Considerações Finais
Sem dúvidas, a história de vida e a trajetória de vida de Ray Dalio é inspiradora e fonte de um grande aprendizado. Com Ray Dalio e seus princípios podemos aprender muito não somente sobre investimentos, mas também sobre os mais diferentes aspectos da vida em si. Para conhecer um pouco mais sobre os seus princípios e descobrir tudo o que Ray Dalio tem a ensinar sugerimos a leitura do seu livro "Princípios para o sucesso". Certamente, uma excelente obra literária e oportunidade para aprender com um dos maiores investidores do mundo. Gostou de conhecer a fundo a trajetória de vida de Ray Dalio e como ele foi capaz de aprender com seus próprios erros e construir a fortuna que tem hoje? Então, não deixe de conferir a trajetória e história de vida de outras figuras importantes do mundo empresarial e dos investimentos na nossa página de personalidades. Por fim, se você deseja acompanhar os principais indicadores do mercado e fazer investimentos mais assertivos assim como Ray Dalio? Então não deixe de acompanhar os principais indicadores sobre investimentos aqui no Investidor 10.
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