Consultoria de investimentos: como funciona? Vale a pena?

Você sabe o que é uma consultoria de investimentos? Você sabe como funciona esse serviço e se vale a pena para você ou para a sua empresa? Quando falamos sobre investir, as pessoas surgem com muitas dúvidas, algumas pontuais, outras grandes. Estudar ajuda muito, mas às vezes é bom ter um auxílio profissional. Pensando nisso, hoje o Investidor10 vai falar um pouco sobre consultoria de investimentos e como esse serviço pode ser de grande valia para qualquer investidor. Vamos lá?

O que é consultoria de investimentos?

Vamos começar pela descrição do serviço. Uma consultoria de investimentos é um serviço para orientar pessoas ou empresas quanto aos seus objetivos de investimento. Quem está apto para oferecer este serviço são empresas especializadas com profissionais licenciados e que possuem grande expertise em conhecimento técnico financeiro. A função destes profissionais é auxiliar o investidor sem muita experiência a escolher os investimentos mais adequados para ele, que apresentem segurança e rentabilidade. Vale ressaltar que a consultoria não investe pelo cliente ou em seu nome, ela apenas o auxilia nas suas decisões. Cabe ao cliente seguir o aconselhamento ou não.

Para quem é a consultoria de investimentos?

Você já entendeu o que é e para que serve a consultoria de investimentos. Mas, será que ela é uma opção para o seu caso? Muitas pessoas se questionam sobre isso. Em primeiro lugar, é importante destacar que quem busca este tipo de serviço está de fato querendo investir, ou já faz investimentos de alguma forma, grandes ou pequenos. Esse serviço não deve ser confundido com algum tipo de administração financeira, que está mais relacionado a organização de contas, dívidas e o fluxo de entrada e saída de caixa. Quem quer uma consultoria para investir, de alguma forma já tem a sua vida financeira organizada e quer apenas saber quais são as melhores opções para ela no momento. Podemos então destacar dois tipos de pessoas que buscam este serviço:

• Quem busca aumentar a sua rentabilidade ou o seu patrimônio;
• Quem busca estabilidade ou obter uma renda extra.

No caso do primeiro tipo de pessoa, ela já faz algum tipo de investimento com o seu dinheiro, no entanto, ela não está conseguindo alcançar os resultados que deseja. Esse, inclusive, pode ser o caso de uma empresa que não sabe muito bem o que fazer com o excedente que sobra e, muitas vezes, acaba deixando parado no banco. Já o segundo caso é o de uma pessoa que não se importa em ter uma grande rentabilidade, buscando, ao invés disso, algo mais previsível e garantido todos os meses. Este tipo de pessoa pode estar atrás apenas de uma fonte de renda extra a qual ela não precisa empregar tempo ou trabalho. Geralmente, investimentos de renda fixa.

4 vantagens de uma consultoria de investimentos

4 vantagens de uma consultoria de investimentos Existem vários motivos para contratar um consultor de investimentos. Veja os 4 principais:

1. Diminuição do risco do portfólio;
2. Acumulação de patrimônio e geração de renda;
3. Melhor aproveitamento de oportunidades;
4. Boa relação custo-benefício.

Agora, vamos falar um pouco sobre cada uma delas.

1. Diminuição do risco do portfólio

A primeira das vantagens de se contratar uma consultoria de investimentos é o que se chama de “diminuição do risco do portfólio”, ou seja, menos erros serão cometidos. Isso é algo evidente e previsível quando se considera que as decisões de investimento estão sendo tomadas por profissionais que entendem do mercado financeiro. Na prática, a avaliação deles em relação às opções de investimento é diferente da de um leigo, pois eles conseguem enxergar mais longe por experiência e uso de ferramentas. Leve em consideração que uma consultoria especializada irá apresentar uma estratégia de investimento ao cliente que esteja alinhada com o seu perfil do investidor. Muitas pessoas subestimam a importância de fazer aplicações financeiras de acordo com o próprio perfil, desconsiderando o como isso pode ser muito mais eficiente a longo prazo.

2. Acumulação de patrimônio e geração de renda

Com uma consultoria de investimento será muito mais fácil conseguir acumular patrimônio e gerar uma renda extra que de fato seja segura e garantida todos os meses. A questão é que mesmo quando falamos em investimentos seguros que rendem pouco, porém de forma consistente, ainda assim existem aquelas que são melhores. Por exemplo, nenhum profissional de investimentos sério recomendaria uma pessoa que quer investir de forma segura a deixar o seu dinheiro na poupança, pois não vale a pena. No caso, para uma renda passiva que valha a pena existem muitas outras opções de ativos de renda fixa, como LCIs, LCAs, CRI,s CRAs e outros.

3. Melhor aproveitamento de oportunidades

Todo mundo quer ser pioneiro em novos investimentos ou descobrir grandes oportunidades. O grande ponto é: Você sabe identificar oportunidades de investimento? Muitas pessoas acham que sabem, mas só quem realmente é um especialista nisso são os profissionais de consultoria de investimento, que distinguem as boas e más aplicações. Na realidade, é bastante comum uma pessoa sem grande conhecimento ou experiência financeira acabar fazendo péssimos investimentos que lhe amargam grandes prejuízos.

4. Boa relação custo-benefício

A quarta vantagem de fazer uso de uma consultoria de investimentos é o fato de que se trata de um ótimo custo-benefício, ainda mais dependendo da estratégia que se use. O valor pago à consultoria pode ser rapidamente recuperado com a rentabilidade ou os lucros obtidos por meio dos investimentos adequados.

Vale a pena contratar uma consultoria de investimentos?

Se você ou a sua empresa tiver renda o suficiente para investir, então sim, vale a pena. Entretanto, é importante lembrar alguns pontos:

• É preciso seguir as recomendações da consultoria;
• É necessário ter alguma organização financeira prévia.

Com isso em mente, uma consultoria de investimentos será capaz de potencializar e maximizar a rentabilidade de qualquer estratégia de investimento. Além do mais, mesmo que de forma indireta o investidor ou a empresa pode começar a aprender como se faz para analisar um bom investimento para assim investir melhor mesmo sem auxílio. Gostou deste conteúdo? Então aproveite para colocar o site do Investidor10 na sua lista de favoritos e seguir nossas redes sociais.