Luiz Barsi: o maior investidor individual do Brasil

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Publicado em 21/01/2025 às 13:35h - Atualizado 22 dias atrás Publicado em 21/01/2025 às 13:35h Atualizado 22 dias atrás por João Henrique Possas
Conheça a história do Rei dos Dividendos, no Brasil.
Conheça a história do Rei dos Dividendos, no Brasil.

Luiz Barsi é uma figura lendária no mercado financeiro brasileiro. 

Reconhecido como o maior investidor pessoa física da B3, acumulou um patrimônio estimado em R$ 2 bilhões

Ele começou do zero e, com sua estratégia baseada no Value Investing e foco em ações de dividendos, construiu um império financeiro sem herança ou empresa própria. 

Apelidado de "Buffett brasileiro", Barsi inspira milhares de investidores com uma filosofia de longo prazo, disciplina e paciência, qualidades essenciais para quem quer alcançar a independência financeira.

A origem humilde de Luiz Barsi: de engraxate a bilionário

Luiz Barsi, considerado o maior investidor pessoa física do Brasil, tem uma história de vida que inspira milhares de brasileiros. 

Nascido no tradicional bairro operário do Brás, em São Paulo, ele cresceu em meio a condições financeiras extremamente adversas. 

Filho de uma família de imigrantes — sua mãe era espanhola e seu pai italiano —, Barsi desde cedo soube o que era enfrentar dificuldades. 

Com a morte prematura do pai, as condições financeiras se tornaram ainda mais duras. Assim, ele teve que arregaçar as mangas muito cedo e ajudar no sustento da casa.

Para ajudar sua mãe a manter a família, Barsi começou a trabalhar ainda criança, iniciando como engraxate nas ruas de São Paulo. 

Era um serviço simples, mas já demandava disciplina e persistência. 

Depois, conseguiu emprego como vendedor de balas em cinemas e também aprendeu a alfaiataria, trabalhando ao lado de sua mãe, que abriu uma pequena loja de costura. 

Ele mesmo comenta que esses trabalhos, além de contribuir financeiramente, moldaram seu caráter e desenvolveram a resiliência que ele levaria consigo ao longo da vida, inclusive nos seus primeiros passos no mercado financeiro.

Formação acadêmica: o início da paixão por análise financeira

Mesmo diante das dificuldades, Barsi nunca desistiu de estudar. A mãe, valorizando a educação, sempre o incentivou a não faltar às aulas, mesmo quando as condições eram difíceis. 

Ao entrar para o mercado financeiro ainda jovem, trabalhando em uma corretora, o universo dos investimentos se tornou uma paixão. 

Determinado a crescer e a entender as nuances desse mercado, ele buscou aprimorar seus conhecimentos. 

A partir desse ponto, ele traçou uma jornada de estudos que incluía Contabilidade, Ciências Atuariais, Direito e Economia, formações que lhe dariam uma visão ampla e detalhada sobre o funcionamento das empresas e da economia brasileira.

Ao se formar em Ciências Atuariais, ele adquiriu conhecimentos importantes para a análise de balanços patrimoniais e de riscos financeiros

Com o diploma de Direito, Barsi passou a entender a importância de normas e regulamentações que impactavam o setor econômico. 

Já a formação em Economia foi a base para compreender as variáveis econômicas que influenciam as oscilações do mercado, tornando-se um verdadeiro estrategista financeiro. 

Toda essa formação e a capacidade de interpretar dados de maneira criteriosa tornaram-se cruciais para a construção da sua própria metodologia de investimento. 

Ele sabia que o segredo para o sucesso financeiro estava em analisar o mercado a fundo e entender a saúde financeira das empresas.

Aos poucos, com a prática e estudo constante, Barsi desenvolveu um estilo próprio de investir, embasado na análise minuciosa de balanços empresariais, no estudo das condições econômicas e na escolha de ativos sólidos. 

Ele acreditava que, mais do que números, os ativos financeiros representavam negócios que precisavam ser analisados com uma visão de longo prazo. 

Essa combinação de humildade, aprendizado contínuo e visão de longo prazo moldou a trajetória de Luiz Barsi e permitiu que ele se tornasse o que é hoje: o maior investidor individual do Brasil, com uma estratégia de Value Investing focada na independência financeira e na geração de renda por meio de dividendos.

A virada: a criação da "carteira previdenciária"

Nos anos 1970, já com uma visão formada, Barsi desenvolveu sua famosa "carteira previdenciária". Em vez de se arriscar com a especulação, decidiu focar em empresas de alta qualidade com histórico sólido de dividendos. 

Sua estratégia era adquirir ações dessas empresas a preços justos e garantir uma renda passiva sustentável. 

Ele entendeu, cedo, que a aposta na valorização de ativos a curto prazo não era o caminho para alcançar uma aposentadoria tranquila. 

Ao invés disso, adotou o método de reinvestir dividendos, aumentando gradativamente suas participações.

“O objetivo é viver dos lucros da empresa, não da venda das ações”, reforça Barsi.

Método Barsi de investimentos: acumulando patrimônio com disciplina

Barsi definiu uma regra simples: comprar 1.000 ações por mês durante 30 anos. O processo era simples, mas exigia paciência e disciplina. 

Com essa metodologia, Barsi acumulou participações significativas em empresas como CESP (Companhia Energética de São Paulo), uma das primeiras de sua carteira. 

Ele apostava que, com o tempo, os dividendos gerados por essas ações supririam todas as suas necessidades financeiras.

Para Barsi, os investimentos não são um fim em si mesmos, mas uma ferramenta para alcançar estabilidade financeira, focada no fluxo contínuo de dividendos, sem precisar vender ativos para gerar renda.

Estratégia de setores: apostando no que é "perene"

A filosofia “Ações Garantem o Futuro”

A estratégia de Luiz Barsi gira em torno de uma filosofia que ele desenvolveu e que batizou de “Ações Garantem o Futuro”

Para ele, investir não é uma questão de apostas em tendências passageiras, mas de concentrar-se em setores essenciais, aqueles que a sociedade e a economia não podem dispensar, mesmo em tempos de crise. 

Sua visão é de que a verdadeira segurança no mercado financeiro reside na escolha de ativos perenes, pertencentes a segmentos que mantêm a demanda constante, independentemente de oscilações econômicas ou de desafios globais. 

Assim, ele estruturou uma carteira que inclui setores como:

  • Energia
  • Bancos
  • Papel e Celulose
  • Saneamento
  • Telecomunicações

Esses setores são escolhidos por Barsi por apresentarem uma combinação de estabilidade e resiliência. 

Em sua visão, empresas de energia, por exemplo, sempre terão relevância, já que o consumo de eletricidade cresce continuamente, tanto no setor residencial quanto industrial. 

O segmento bancário, por sua vez, representa um pilar para o funcionamento da economia, dado que os serviços financeiros são indispensáveis para indivíduos e empresas. 

O setor de papel e celulose é outra aposta por ser essencial em vários segmentos industriais e no mercado consumidor, sendo um dos mais consistentes no pagamento de dividendos.

O setor de saneamento é visto como um dos mais seguros, considerando o histórico de estabilidade e a alta demanda por serviços de água e esgoto, além de sua importância social. 

Com as necessidades básicas de saneamento cada vez mais em foco, as empresas desse segmento tendem a ser menos afetadas por crises. 

Já o setor de telecomunicações tem se mostrado fundamental para manter a economia moderna funcionando, especialmente em um cenário onde a conectividade é essencial para negócios, educação e comunicação.

A estratégia de Barsi nos setores estratégicos: visão e paciência

A visão de Barsi vai além da simples escolha de setores sólidos. 

Ele acredita na análise profunda de cada empresa e na busca por aquelas que conseguem manter margens de lucro consistentes, têm boa governança e oferecem dividendos generosos

Sua estratégia de investimento é orientada pelo value investing, ou seja, ele busca ações subvalorizadas dentro desses setores que tenham fundamentos sólidos. 

Seu objetivo não é apenas obter lucros de valorização no curto prazo, mas construir uma carteira previdenciária robusta, que gere uma renda passiva estável ao longo dos anos.

Para Barsi, a paciência é um ativo essencial. Ele investe com a mentalidade de quem quer acumular ações de empresas que possuem um histórico de crescimento e de distribuição de dividendos. 

É uma estratégia que exige tempo, disciplina e uma visão clara do futuro. 

Essa paciência é sustentada pela crença de que, ao investir em setores perenes, ele não está apenas protegendo seu capital contra crises, mas também construindo uma fonte de renda recorrente e confiável.

Como o projeto “Ações Garantem o Futuro” se adapta aos tempos modernos

Em tempos recentes, especialmente com o avanço da digitalização e as novas demandas da sociedade, Barsi continua firme em sua estratégia de focar em setores essenciais, mas atento às transformações internas de cada um deles. 

Por exemplo, no setor de telecomunicações, as operadoras estão expandindo os serviços de internet e conectividade, aproveitando o crescimento da tecnologia 5G, o que impulsiona o valor de longo prazo para os investidores. 

No setor de energia, o investidor vê potencial em empresas que estão investindo em fontes renováveis, como energia solar e eólica, pois acredita que o mercado de energia está em transição, e o futuro inclui cada vez mais fontes limpas e sustentáveis.

A relevância dos setores perenes em tempos de crise

Esses setores perenes são a base para a estabilidade que Barsi busca em sua carteira de investimentos

Em momentos de crise, como recessões e desafios econômicos, as empresas desses segmentos continuam operando, pois fornecem serviços que a população e as empresas precisam diariamente. 

Isso significa que, em períodos de crise, ele consegue manter um fluxo de dividendos constante, enquanto muitos outros investidores enfrentam perdas com setores cíclicos. 

Para Barsi, essa resiliência não apenas protege seu patrimônio, mas também possibilita que ele continue crescendo e gerando independência financeira por meio de seus dividendos.

O legado de Luiz Barsi e a continuidade da filosofia “Ações Garantem o Futuro”

Hoje, a filosofia de Luiz Barsi é levada adiante por sua filha Louise Barsi, que também adota uma visão focada no longo prazo. 

Por meio da empresa Ações Garantem o Futuro, criada para difundir sua metodologia, a família Barsi ensina a nova geração de investidores a evitar especulações de curto prazo e a apostar em setores com forte perenidade. 

O projeto tem ajudado investidores a montar suas próprias carteiras previdenciárias, seguindo a estratégia de investir com visão de dono e confiança no potencial dos setores essenciais.

Método BEST: simplificando a escolha dos setores

Para facilitar a vida dos investidores, Barsi criou o Método BEST — uma sigla para Bancos, Energia, Saneamento e Telecomunicações

Ele sugere que ações nesses setores, além de pagarem bons dividendos, têm resiliência para atravessar crises econômicas. 

Para Barsi, essas áreas oferecem segurança e são fontes confiáveis de renda passiva, já que as empresas são capazes de se adaptar a variações econômicas e continuam sendo demandadas pela sociedade.

A postura de Luiz Barsi: um investidor com mentalidade de sócio

Filosofia de Buy and Hold

Barsi é um investidor que vê o investimento em ações como um compromisso com o futuro da empresa. Em vez de especular, ele prefere a filosofia buy and hold

Ao comprar ações, Barsi se considera sócio da empresa, mantendo uma postura ativa. 

Para ele, investir é como ser parte do projeto, e sua influência é reconhecida em vários conselhos de administração de companhias em que possui grandes participações.

“Quando compro ações, não estou apenas comprando papéis. Estou investindo em um projeto empresarial”, afirma.

Essa filosofia o fez acumular participações importantes em várias empresas, como Unipar - (UNIP6), Taesa (TAEE11) e AES Brasil (AESB3), onde ele possui influência direta.

Diferenciando-se do especulador

Barsi sempre destacou a diferença entre um investidor e um especulador

O primeiro busca ganho sustentável e evita riscos desnecessários, enquanto o segundo aposta em ganhos de curto prazo e muitas vezes acaba perdendo dinheiro. 

Para ele, o verdadeiro investidor é aquele que compra ações como se estivesse comprando o futuro da empresa.

A resistência à renda fixa e a aposta em dividendos

Para Barsi, o investimento em renda fixa tem limitações importantes. 

Ele acredita que aplicar em renda fixa é lucrar pelo capital investido, enquanto ações oferecem um ganho em quantidade possuída. 

Segundo ele, a lógica é simples: ao adquirir ações, você aumenta sua participação na empresa, e, com o tempo, os dividendos refletem essa quantidade acumulada, garantindo uma renda constante e escalável.

Para quem busca uma aposentadoria tranquila, Barsi defende que os dividendos são a forma mais sustentável de gerar uma renda vitalícia, sem precisar reduzir o capital ao vender ativos.

Carteira atual de Luiz Barsi: empresas de destaque

A carteira de Luiz Barsi é um reflexo de sua estratégia sólida e criteriosa, baseada em uma seleção de empresas que compartilham características essenciais para o perfil de um investidor que busca segurança e geração de renda constante. 

Suas escolhas incluem empresas de setores estratégicos e fundamentais para a economia, que historicamente demonstraram resiliência em tempos de crise e volatilidade de mercado. 

Entre os principais ativos que compõem a carteira de Barsi, estão empresas reconhecidas pelo potencial de geração de dividendos, pela governança corporativa e pela estabilidade de seus modelos de negócio.

Unipar: setor químico, com altos dividendos e desempenho estável

A Unipar se destaca na carteira de Barsi como um ativo de alta relevância. 

A empresa, atuante no setor químico, é uma das maiores produtoras de cloro e soda cáustica da América Latina, itens essenciais para a indústria e a infraestrutura do país. 

Além de operar em um setor de grande demanda, a Unipar possui um histórico consistente de distribuição de dividendos robustos

Barsi mantém sua posição nesse ativo justamente pelo desempenho estável e pela capacidade de gerar dividendos altos e constantes. 

Essa escolha reforça a estratégia de Barsi em focar em empresas com capacidade de gerar retorno sustentável, mesmo em períodos de incertezas econômicas.

AES Brasil: a força no setor de energia

Outro destaque importante é a AES Brasil, uma das principais empresas de geração de energia elétrica do país. 

Atuando principalmente em fontes renováveis, como energia hídrica e eólica, a AES Brasil é um pilar importante para a diversificação da carteira de Barsi no setor de energia, oferecendo estabilidade e boas perspectivas de crescimento, especialmente com a expansão do consumo sustentável e das demandas por energia limpa. 

A empresa tem sido uma opção defensiva e de renda recorrente devido ao seu modelo de negócios robusto e sua relevância no mercado de energia. 

A posição de Barsi nesse setor também é estratégica, já que a demanda energética é contínua e essencial.

Klabin: dividendos e sustentabilidade no setor de papel e celulose

A Klabin (KLBN11) é mais uma empresa consolidada na carteira de Barsi, atuando no setor de papel e celulose. 

A companhia é conhecida pela sua forte presença no mercado e pela capacidade de distribuir dividendos de forma recorrente, um dos fatores mais valorizados por Barsi. 

Além disso, a Klabin possui uma sólida estratégia de sustentabilidade, com operações que atendem às demandas de consumidores e de empresas que buscam produtos ecologicamente responsáveis. 

Essa combinação de solidez financeira e compromisso ambiental posiciona a Klabin como uma escolha estratégica para o longo prazo, alinhada com o foco de Barsi em perenidade e consistência.

Eternit: um ativo estratégico e de tradição

Na carteira de Barsi, a Eternit (ETER3) representa uma posição estratégica e uma aposta de longo prazo. 

A empresa, que é atuante no setor de materiais de construção, passou por transformações importantes nos últimos anos, diversificando suas operações e investindo em produtos mais sustentáveis, como telhas fotovoltaicas. 

Mesmo com desafios recentes, Barsi mantém uma participação ativa na companhia, acreditando no potencial da Eternit em gerar valor e distribuir dividendos significativos

Essa posição é emblemática de sua visão de investir com a mentalidade de sócio, em vez de especulador, acompanhando de perto as transformações e buscando potencial de valorização a partir das estratégias de inovação da empresa.

Taurus: solidez no setor de defesa

A Taurus (TASA4) é uma das empresas mais antigas na carteira de Barsi, e ele a mantém como uma posição importante no setor de defesa. 

A empresa é conhecida pela produção de armas e equipamentos de segurança e, apesar de atuar em um setor considerado volátil, a Taurus tem se mostrado resiliente ao longo dos anos. 

Sua presença internacional e o aumento da demanda por segurança no mercado interno têm sustentado sua posição na carteira. 

Além disso, a Taurus conta com alto potencial de valorização e oferece um histórico de bons dividendos, fatores essenciais para que Barsi continue a confiar em seu crescimento a longo prazo.

Estratégia defensiva e consolidada

A composição da carteira de Barsi reflete uma estratégia consolidada e defensiva, focada em ativos de setores essenciais e empresas com histórico de solidez e boa gestão. 

Essas escolhas oferecem um porto seguro em tempos de alta volatilidade do mercado, permitindo a Barsi enfrentar desafios econômicos sem grandes perdas. 

Com foco em setores que oferecem serviços e produtos de demanda constante, ele garante uma fonte estável de renda passiva e reduz a exposição ao risco, sempre priorizando a longevidade do seu patrimônio e a geração de dividendos recorrentes.

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