Tesouro Direto: Qual renda fixa do governo bateu o Ibovespa em 2024?

💰 As taxas dos títulos públicos negociados no Tesouro Direto operavam mistas nesta quinta-feira (26), em meio aos ajustes do mercado com a divulgação do Relatório Trimestral de Inflação e o leilão de títulos públicos prefixados. Conforme dados da plataforma de investimento, apenas duas rendas fixas do governo superam os ganhos do Ibovespa em 2024.

Nesta reta final de setembro, as taxas de rentabilidade da renda fixa do governo estão se acomodando em patamares elevados, após intensa disparada dos juros desde agosto pelo dinheiro emprestado pelo investidor.

Isso quer dizer na prática que estamos em um bom momento para acumular patrimônio nos juros compostos do Tesouro Direto e não, necessariamente, pensar agora em realizar lucros com marcação a mercado, já que a tendência das taxas é de alta devido ao ciclo altista da Selic nos próximos meses.

Renda fixa do Tesouro Direto X Ibovespa em 2024

Entre o início de fevereiro até agora, o índice que representa as ações brasileiras mais negociadas na B3, o Ibovespa, acumula ganhos de 4%, tendo saído da faixa de 127,5 mil pontos para 132,8 mil pontos.

⌛ Foi utilizado o período de comparação entre os dias 5 de fevereiro e 26 de setembro, já que corresponde à data de emissão dos títulos Tesouro Prefixado 2027 e Tesouro Prefixado 2031 que renderam (+1,7%) e (-2,6%), respectivamente. Afinal, o preço unitário dos títulos oscilou de R$ 760,02 para R$ 772,69; além de R$ 498,15 e R$ 485,24, respectivamente.

Já os títulos públicos indexados à inflação (Tesouro IPCA+) também tiveram um desempenho misto em 2024, com vencimentos mais curtos se saindo melhor: Tesouro IPCA+ 2029 (+1,8% de lucro no preço); Tesouro IPCA+ 2035 (-0,9% de prejuízo no preço); e Tesouro IPCA+ 2045 (-6,6% de prejuízo no preço).

O avanço das taxas de rentabilidade no Tesouro Direto ao longo do ano provocou prejuízos na marcação a mercado para os títulos de maior prazo de vencimento. Por outro lado, os novos aportes de dinheiro dos investidores terão maior incidência dos juros compostos, até que se possa ocorrer um ciclo de queda das taxas e apurar lucros no preço com marcação a mercado.

Campeões

🏆 Prova disso é que os títulos 100% indexados aos juros de curto prazo, o Tesouro Selic, são a parcela de renda fixa que superam com folga a rentabilidade do Ibovespa em 2024, conforme dados do próprio Tesouro Direto.

Dessa maneira, tanto o Tesouro Selic 2027 quanto o Tesouro Selic 2029 somam valorização de 7% no período, com seus preços unitários variando de R$ 14.381,32 para R$ 15.381,38; além de R$ 14.316,13 para R$ 15.309,65, respectivamente.

Acompanhe a seguir os preços e as rentabilidades dos títulos públicos no Tesouro Direto na tarde desta quinta-feira (26):

Títulos pré-fixados

• Tesouro Prefixado 2027 = Aporte mínimo de R$ 30,91 (Rentabilidade: 12,16% ao ano)
• Tesouro Prefixado 2031 = Aporte mínimo de R$ 33,96 (Rentabilidade: 12,34% ao ano)
• Tesouro Prefixado 2035 (com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 36,27 (Rentabilidade: 12,17% ao ano)

Títulos pós-fixados

• Tesouro Selic 2027 = Aporte mínimo de R$ 153,81 (Rentabilidade: Selic + 0,0602% ao ano)
• Tesouro Selic 2029 = Aporte mínimo de R$ 153,09 (Rentabilidade: Selic + 0,1394% ao ano)

Títulos indexados à Inflação

• Tesouro IPCA+ 2029 = Aporte mínimo de R$ 32,35 (Rentabilidade: IPCA + 6,52% ao ano)
• Tesouro IPCA+ 2035 = Aporte mínimo de R$ 45,31 (Rentabilidade: IPCA + 6,31% ao ano)
• Tesouro IPCA+ 2045 = Aporte mínimo de R$ 36,35 (Rentabilidade: IPCA + 6,40% ao ano)
• Tesouro IPCA+ 2035 (com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 43,21 (Rentabilidade: IPCA + 6,34% ao ano)
• Tesouro IPCA+ 2040 (com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 42,50 (Rentabilidade: IPCA + 6,28% ao ano)
• Tesouro IPCA+ 2055 (com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 42,34 (Rentabilidade: IPCA + 6,36% ao ano)

Títulos para aposentadoria extra

• Tesouro Renda+ 2030 = Aporte mínimo de R$ 36,20 (Rentabilidade: IPCA + 6,34% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2035 = Aporte mínimo de R$ 40,00 (Rentabilidade: IPCA + 6,34% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2040 = Aporte mínimo de R$ 39,13 (Rentabilidade: IPCA + 6,36% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2045 = Aporte mínimo de R$ 35,81 (Rentabilidade: IPCA + 6,38% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2050 = Aporte mínimo de R$ 31,70 (Rentabilidade: IPCA + 6,37% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2055 = Aporte mínimo de R$ 31,21 (Rentabilidade: IPCA + 6,36% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2060 = Aporte mínimo de R$ 31,58 (Rentabilidade: IPCA + 6,36% ao ano)
• Tesouro Renda+ 2065 = Aporte mínimo de R$ 31,70 (Rentabilidade: IPCA + 6,36% ao ano)

Títulos para custear estudos

• Tesouro Educa+ 2026 = Aporte mínimo de R$ 34,28 (Rentabilidade: IPCA + 6,53% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2027 = Aporte mínimo de R$ 32,25 (Rentabilidade: IPCA + 6,49% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2028 = Aporte mínimo de R$ 30,36 (Rentabilidade: IPCA + 6,45% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2029 = Aporte mínimo de R$ 57,17 (Rentabilidade: IPCA + 6,42% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2030 = Aporte mínimo de R$ 53,89 (Rentabilidade: IPCA + 6,38% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2031 = Aporte mínimo de R$ 50,75 (Rentabilidade: IPCA + 6,36% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2032 = Aporte mínimo de R$ 47,82 (Rentabilidade: IPCA + 6,34% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2033 = Aporte mínimo de R$ 45,12 (Rentabilidade: IPCA + 6,31% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2034 = Aporte mínimo de R$ 42,55 (Rentabilidade: IPCA + 6,29% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2035 = Aporte mínimo de R$ 40,15 (Rentabilidade: IPCA + 6,27% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2036 = Aporte mínimo de R$ 37,84 (Rentabilidade: IPCA + 6,26% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2037 = Aporte mínimo de R$ 35,62 (Rentabilidade: IPCA + 6,26% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2038 = Aporte mínimo de R$ 33,53 (Rentabilidade: IPCA + 6,26% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2039 = Aporte mínimo de R$ 31,47 (Rentabilidade: IPCA + 6,28% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2040 = Aporte mínimo de R$ 44,20 (Rentabilidade: IPCA + 6,31% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2041 = Aporte mínimo de R$ 41,38 (Rentabilidade: IPCA + 6,34% ao ano)
• Tesouro Educa+ 2042 = Aporte mínimo de R$ 38,78 (Rentabilidade: IPCA + 6,36% ao ano)