Tesouro Direto: Como prefixados longos renderam 5% ao mês?

💰Os títulos públicos negociados no Tesouro Direto apuravam mais uma sequência de recuo das taxas nesta sexta-feira (2). Por outro lado, os preços eram remarcados para cima pelo mercado, com destaque para o desempenho dos papéis prefixados.

Impulsionados pela queda dos juros futuros no Brasil, os títulos públicos prefixados de longo prazo chegam acumular ganhos de 5% ao mês na marcação a mercado (quando o investidor vende antes do vencimento).

Isso porque, o Tesouro Prefixado 2031 viu a sua taxa ceder de 12,65% há um mês para os atuais 11,95% ao ano. No preço unitário, esse prefixado de longo prazo avançou de R$ 463,23 para valer R$ 487,23.

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📉Conforme dados do próprio Tesouro Direto, todos os prefixados negociados no momento estão pagando juros inferiores a 12% ao ano. Ou seja, uma rentabilidade bruta inferior a 1% ao mês, caso o investidor carregue esses títulos até o vencimento.

A queda dos juros futuros também se estende nos Estados Unidos, onde o rendimento do título do governo de 10 anos tocou a mínima de 3,79%, menor nível desde dezembro de 2023.

Números da ferramenta de monitoramento CME FedWatch mostram que o mercado espera um corte de juros maior em setembro. São cerca de 69,5% apostando na queda de 0,5 ponto, enquanto há um dia atrás apenas 22% projetava isso.

Como resultado, o BDR do iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (BTLT39) saltava quase 3% só hoje na B3.

Acompanhe a seguir os preços e as rentabilidades dos títulos públicos no Tesouro Direto na tarde desta sexta-feira (2):

Títulos pré-fixados

• Tesouro Prefixado 2027 = Aporte mínimo de R$ 30,78 (Rentabilidade: 11,52% ao ano)
• Tesouro Prefixado 2031 = Aporte mínimo de R$ 34,10 (Rentabilidade: 11,95% ao ano)
• Tesouro Prefixado 2035 (com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 36,46 (Rentabilidade: 11,77% ao ano)

Títulos pós-fixados

• Tesouro Selic 2027 = Aporte mínimo de R$ 151,38 (Rentabilidade: Selic + 0,0776% ao ano)
• Tesouro Selic 2029 = Aporte mínimo de R$ 150,67 (Rentabilidade: Selic + 0,1481% ao ano)

Títulos indexados à Inflação

• Tesouro IPCA+ 2029 = Aporte mínimo de R$ 32,52 (Rentabilidade: IPCA + 6,11% ao ano )
• Tesouro IPCA+ 2035 = Aporte mínimo de R$ 46,21 (Rentabilidade: IPCA + 5,99% ao ano )
• Tesouro IPCA+ 2045 = Aporte mínimo de R$ 37,53 (Rentabilidade: IPCA + 6,17% ao ano )
• Tesouro IPCA+ 2035 (com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 43,74 (Rentabilidade: IPCA + 6,01% ao ano )
• Tesouro IPCA+ 2040(com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 44,55 (Rentabilidade: IPCA + 5,97% ao ano )
• Tesouro IPCA+ 2055 (com juros semestrais) = Aporte mínimo de R$ 43,39 (Rentabilidade: IPCA + 6,08% ao ano )

Títulos para aposentadoria extra

• Tesouro Renda+ 2030 = Aporte mínimo de R$ 37,07 (Rentabilidade: IPCA + 6,05% ao ano )
• Tesouro Renda+ 2035 = Aporte mínimo de R$ 41,32 (Rentabilidade: IPCA + 6,08% ao ano )
• Tesouro Renda+ 2040 = Aporte mínimo de R$ 30,61 (Rentabilidade: IPCA + 6,11% ao ano )
• Tesouro Renda+ 2045 = Aporte mínimo de R$ 30,15 (Rentabilidade: IPCA + 6,14% ao ano )
• Tesouro Renda+ 2050 = Aporte mínimo de R$ 33,85 (Rentabilidade: IPCA + 6,12% ao ano )
• Tesouro Renda+ 2055 = Aporte mínimo de R$ 33,72 (Rentabilidade: IPCA + 6,11% ao ano )
• Tesouro Renda+ 2060 = Aporte mínimo de R$ 31,26 (Rentabilidade: IPCA + 6,12% ao ano )
• Tesouro Renda+ 2065 = Aporte mínimo de R$ 30,25 (Rentabilidade: IPCA + 6,12% ao ano )

Títulos para custear estudos

• Tesouro Educa+ 2026 = Aporte mínimo de R$ 34,32 (Rentabilidade: IPCA + 6,13% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2027 = Aporte mínimo de R$ 32,41 (Rentabilidade: IPCA + 6,09% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2028 = Aporte mínimo de R$ 30,61 (Rentabilidade: IPCA + 6,06% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2029 = Aporte mínimo de R$ 57,82 (Rentabilidade: IPCA + 6,31% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2030 = Aporte mínimo de R$ 54,62 (Rentabilidade: IPCA + 6,04% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2031 = Aporte mínimo de R$ 52,57 (Rentabilidade: IPCA + 6,02% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2032 = Aporte mínimo de R$ 48,71 (Rentabilidade: IPCA + 6,01% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2033 = Aporte mínimo de R$ 46,02 (Rentabilidade: IPCA + 6,00% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2034 = Aporte mínimo de R$ 43,49 (Rentabilidade: IPCA + 5,99% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2035 = Aporte mínimo de R$ 41,10 (Rentabilidade: IPCA + 5,98% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2036 = Aporte mínimo de R$ 38,85 (Rentabilidade: IPCA + 5,96% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2037 = Aporte mínimo de R$ 36,67 (Rentabilidade: IPCA + 5,96% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2038 = Aporte mínimo de R$ 34,51 (Rentabilidade: IPCA + 5,98% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2039 = Aporte mínimo de R$ 32,47 (Rentabilidade: IPCA + 6,00% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2040 = Aporte mínimo de R$ 30,44 (Rentabilidade: IPCA + 6,04% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2041 = Aporte mínimo de R$ 42,77 (Rentabilidade: IPCA + 6,08% ao ano )
• Tesouro Educa+ 2042 = Aporte mínimo de R$ 40,04 (Rentabilidade: IPCA + 6,12% ao ano )