Distribuição de lucros: o que é, como funciona e como receber

Você sabe o que é e como funciona uma distribuição de lucros no mercado de ações?

Em resumo, quando compramos ações de uma empresa, estamos basicamente adquirindo uma pequena parte dela.

Assim, se a empresa vai bem e lucra, é justo que uma parte desse lucro venha para nós, certo? Por sinal, é exatamente isso que acontece com a distribuição de lucros.

Mas como esse dinheiro é repassado?

E o que precisamos fazer para receber nossa parte? Neste artigo, vamos simplificar tudo isso, explicando de maneira descomplicada como esse processo funciona e como você pode receber distribuições de lucros.

O que é distribuição de lucros?

No contexto do mercado de ações, distribuição de lucros é a parcela do lucro líquido de uma empresa que é distribuída aos seus acionistas na forma de dividendos ou juros sobre capital próprio (JCP).

Veja mais detalhes sobre cada forma de distribuição de lucros:

Dividendos

• Os dividendos representam uma fração do lucro líquido da empresa que é distribuída aos acionistas proporcionalmente às ações que possuem.
• A política de dividendos varia de empresa para empresa. Algumas podem optar por distribuir uma alta porcentagem de seus lucros na forma de dividendos, enquanto outras podem reinvestir a maior parte de seus lucros no negócio.
• Os dividendos são isentos de Imposto de Renda para o acionista pessoa física, pois a empresa já paga imposto sobre o lucro antes de distribuir o dividendo.

Juros sobre Capital Próprio (JCP)

• Ao contrário dos dividendos, que são pagos a partir do lucro líquido e são isentos de IR para os acionistas, os JCP são pagos a partir do lucro antes do imposto e, por isso, a tributação ocorre diretamente no depósito da quantia para os investidores.
• Para os acionistas, o JCP é tributado na fonte a uma alíquota fixa de 15%.

As empresas listadas em bolsa geralmente divulgam suas políticas de distribuição de lucros em seus estatutos ou em comunicados ao mercado.

Além disso, elas são obrigadas a distribuir um percentual mínimo do seu lucro na forma de dividendos ou JCP, definido pelo estatuto da companhia.

A decisão sobre quanto distribuir em termos de lucros e como fazê-lo (dividendos ou. JCP) costuma ser baseada em uma combinação de fatores, incluindo necessidades de caixa da empresa, estratégia de crescimento e desejo de fornecer retorno aos acionistas.

Como receber distribuição de lucros?

Como receber distribuição de lucros? Para receber distribuições de lucros, o investidor precisa investir em títulos de empresas ou fundos que são conhecidos por distribuir lucros periodicamente. Confira algumas orientações importantes:

Torne-se Acionista: Você precisa ser acionista de empresas ou cotista de fundos que pagam dividendos para ter direito aos lucros distribuídos.

Na prática, isso significa que você deve comprar as ações ou cotas por meio do seu banco ou corretora de investimentos.

Fique Atento à Data "Ex": Para ter direito à distribuição de lucros anunciada, é necessário ser detentor do ativo até a data de corte, também conhecida como "data ex-dividendos" ou simplesmente "data ex". Sendo assim, se você comprar as ações ou cota após esta data, não terá direito ao provento (dividendo ou JCP) anunciado, mas, por outro lado, terá direito aos proventos futuros.

Recebimento Automático: Uma vez que você é acionista ou cotista na data limite, os proventos serão depositados automaticamente em sua conta na data prevista para pagamento.

Acompanhe os Anúncios da Empresa: As empresas listadas anunciam a distribuição de lucros por meio de comunicados ao mercado. Fique atento a esses comunicados para saber quando e quanto receberá em termos de dividendos ou JCP.

Quais investimentos pagam dividendos?

O investidor que deseja receber dividendos precisa saber selecionar muito bem os ativos que vão compor sua carteira. No geral, os investimentos que pagam dividendos são os seguintes:

• Ações;
• BDRs;
• Fundos Imobiliários;
• Alguns fundos de investimento.

Como a periodicidade de distribuição de lucros e o valor dos dividendos podem variar com base em alguns fatores, é interessante consultar o histórico de distribuição de cada ativo antes de adicioná-lo à sua carteira.

É possível viver de dividendos?

É possível viver de dividendos? Sim, é possível viver de dividendos, mas alcançar esse objetivo exige planejamento, estratégia e um longo período de acumulação de ativos.

Na prática, viver de dividendos significa ter uma carteira de investimentos suficientemente grande para que os dividendos ou distribuições geradas por ela cubram suas despesas mensais.

Confira algumas dicas para investir com foco em distribuição de lucros e viver de dividendos:

• Acúmulo de Capital: A primeira coisa que você precisa fazer é construir uma carteira de investimentos significativa. Quanto maior a carteira, maiores serão os dividendos gerados.
• Escolha de ativos: Para viver de dividendos, é muito importante escolher ações ou fundos imobiliários que tenham um histórico consistente de pagamento de bons dividendos.
• Diversificação: Não é aconselhável depender de uma única empresa ou setor. Diversificar seus investimentos reduzirá seus riscos.
• Reinvestimento: Nos estágios iniciais de construção da carteira, é benéfico reinvestir os dividendos recebidos, aproveitando o poder dos juros compostos para acelerar o crescimento da carteira.
• Monitoramento: As condições do mercado e a saúde financeira das empresas mudam. É importante revisar periodicamente a carteira para garantir que os investimentos continuem alinhados com o objetivo de viver de dividendos.
• Tamanho da carteira: O valor necessário para viver de dividendos varia de acordo com o estilo de vida de cada pessoa. É importante ter uma compreensão clara de suas despesas mensais e anuais para determinar quanto você precisa gerar em dividendos.

Viver de dividendos é um objetivo alcançável, mas como qualquer objetivo financeiro de longo prazo, exige disciplina, paciência e uma estratégia bem pensada.

Como montar uma carteira com foco em dividendos?

Se você deseja investir em ativos com foco em distribuição de lucros e dividendos, o Investidor10 pode ajudar você. Para orientar você que deseja montar uma carteira com foco em dividendos, oferecemos as seguintes ferramentas:

• Agenda de Dividendos
• Ranking das Maiores Pagadoras de Dividendos
• Carteiras Recomendadas de Dividendos

Aproveite todos os recursos e ferramentas que o Investidor10 pode lhe oferecer e alcance seus objetivos como investidor!