Descubra como analisar uma ação antes de investir

Investir na Bolsa de Valores é um passo importante para quem deseja aumentar seu patrimônio e alcançar a independência financeira. 

No entanto, antes de comprar ações de uma empresa, é fundamental entender como analisá-las corretamente para minimizar riscos e maximizar ganhos.

Neste artigo, vamos mostrar como analisar uma ação antes de investir, conceitos essenciais como análise fundamentalista, indicadores financeiros, aspectos qualitativos e ferramentas para facilitar esse processo com dados claros e objetivos.

Se você está começando agora a investir ou deseja aprimorar sua estratégia de investimentos, continue a leitura.

Por que é importante analisar uma ação antes de investir?

Comprar uma ação sem análise é como apostar no escuro. Você pode até ter sorte no curto prazo, mas no longo prazo, o sucesso virá do conhecimento e da estratégia.

Ao analisar uma ação, você:

• Avalia a saúde financeira da empresa;
• Verifica se ela está barata ou cara em relação ao seu valor real;
• Entende os riscos do setor em que ela atua;
• Toma decisões mais conscientes, sem depender apenas de “dicas quentes”;
• Alinha o investimento ao seu perfil (conservador, moderado ou arrojado).

Saiba como analisar uma ação

A análise de uma ação é o processo que permite ao investidor entender se aquele ativo faz sentido para sua carteira, considerando riscos, potencial de valorização, solidez da empresa e seu alinhamento com os objetivos financeiros.

Ao realizar essa avaliação com base em dados e critérios objetivos, o investidor consegue tomar decisões mais seguras e conscientes, evitando erros que podem comprometer os resultados no longo prazo. 

A seguir, vamos explicar os principais pontos que você deve observar ao analisar uma ação. 

Análise fundamentalista: entendendo os fundamentos da empresa

A análise fundamentalista é o método mais utilizado por investidores que pensam no longo prazo. Seu objetivo é descobrir se a empresa está saudável, crescendo e se o preço da ação reflete esse valor.

1.Demonstrações financeiras

Você pode começar observando três relatórios básicos:

• DRE (Demonstração de Resultados do Exercício): Mostra se a empresa teve lucro ou prejuízo.
• Balanço patrimonial: Revela o que a empresa possui (ativos) e o que deve (passivos).
• DFC (Demonstração de Fluxo de Caixa): Mostra se o caixa da empresa está equilibrado.

Na página da ação no Investidor10, você encontra uma visão simplificada e organizada desses dados para facilitar sua análise.

2.Indicadores financeiros mais usados

Mostra quantos anos levaria para recuperar o valor investido na ação com base no lucro atual da empresa.

• Baixo P/L pode indicar ação barata, mas cuidado: empresas em crise também podem ter P/L baixo.

Indica a eficiência da empresa em gerar lucro com o capital dos acionistas.

• Um bom ROE mostra que a empresa usa bem os recursos disponíveis.

Avalia o nível de endividamento. Quanto menor, melhor (em geral).

• Dívidas altas podem comprometer a saúde financeira da empresa, principalmente em cenários de juros altos.

Mostra o quanto a empresa lucra em relação à sua receita.

• Margens maiores indicam maior eficiência.

Mostra o quanto a empresa paga de dividendos em relação ao preço da ação.

• Importante para investidores que buscam renda passiva.

No site do Investidor10, esses dados estão dispostos de forma didática, com gráficos e histórico de evolução.

Análise qualitativa: o que os números não mostram

Nem tudo pode ser medido com números. A análise qualitativa avalia fatores subjetivos que também impactam o desempenho da ação.

1.Setor de atuação

Empresas de setores diferentes têm riscos e oportunidades distintos.

• Setores como tecnologia têm maior crescimento, mas maior volatilidade.
• Setores como energia ou bancos são mais previsíveis, mas podem crescer menos.

Empresas com boa governança tendem a tratar melhor seus acionistas e evitar escândalos financeiros.

• Verifique se a empresa está listada em níveis diferenciados da B3 (Novo Mercado, Nível 1 e 2).

Empresas com vantagens competitivas (marca forte, patentes, liderança de mercado) têm mais chances de manter lucros no longo prazo.

• Um bom exemplo é a Ambev (ABEV3), que domina o setor de bebidas no Brasil.

Empresas com histórico sólido e líderes respeitados geralmente entregam melhores resultados.

Avaliação do preço da ação: está barata ou cara?

Saber se a ação está “barata” ou “cara” em relação ao seu valor real é o grande desafio. Para isso, você pode utilizar algumas ferramentas:

1. Valuation (Avaliação de valor): Métodos como o Fluxo de Caixa Descontado (FCD) tentam estimar o valor real da empresa, mas são complexos para investidores iniciantes.
2. Comparação por múltiplos: Você pode comparar o P/L, EV/EBITDA, entre outros, com empresas do mesmo setor. Se uma ação tem múltiplos muito acima da média, pode estar sobrevalorizada.
3. Histórico do preço: Veja se a ação subiu muito nos últimos meses sem que os lucros tenham crescido na mesma proporção. Isso pode indicar euforia do mercado.

O Investidor10 apresenta uma série de indicadores, rankings e gráficos, ajudando você a enxergar o contexto da ação ao longo do tempo.

Além disso, assinantes do Investidor10 PRO possuem acesso ao preço justo das ações, de acordo com os métodos de Bazin e Graham.

Avaliação dos resultados trimestrais e as projeções futuras

Os resultados trimestrais (releases de resultados) mostram como a empresa vem performando. É importante analisar se:

• O lucro está crescendo;
• As receitas estão estáveis ou crescendo;
• Houve aumento ou redução das despesas;
• A empresa atingiu suas metas e guidance (projeções futuras).

Sem dúvida alguma, também é muito importante realizar esse tipo de análise, antes de tomar uma decisão no mercado de ações.

Avalie os riscos e eventos que afetam a ação

Toda ação está sujeita a riscos internos e externos. Por isso, antes de investir, leve em conta:

• Mudanças na taxa de juros;
• Crises políticas ou econômicas;
• Mudanças regulatórias (ex: setor elétrico);
• Aumento da concorrência;
• Dependência de um único produto (ex: Petrobras e petróleo).

Avaliar esses fatores ajuda a entender a volatilidade e o nível de risco da ação.

Ferramentas que ajudam a analisar uma ação antes de investir

Você não precisa fazer tudo sozinho. Hoje existem plataformas como o Investidor10, que reúnem os principais dados em um só lugar.

Na nossa página de ações, você consegue buscar por qualquer ação listada na bolsa de valores, e acessar uma série de informações importantes sobre a empresa, em questão, incluindo:

• Preço atualizado da ação e gráfico;
• Relação completa de Indicadores fundamentalistas;
• Histórico de lucros e dividendos;
• Preço justo da ação;
• Dentre outras informações relevantes.

Essa visão consolidada permite ganhar tempo, evitar erros e tomar decisões mais assertivas.

💡Saiba mais: Saiba tudo sobre como investir em ações [Guia completo]

Conclusão: analisar ações é essencial para investir

Sem dúvida, analisar ações antes de investir exige conhecimento, paciência e disciplina, mas com um método claro e as ferramentas certas, qualquer investidor pode desenvolver essa habilidade. 

Entender os fundamentos da empresa, avaliar indicadores financeiros e observar fatores qualitativos como setor, gestão e governança são etapas essenciais para tomar decisões mais conscientes.

Além disso, comparar múltiplos e acompanhar o histórico da ação ajuda a identificar se o preço faz sentido em relação ao valor do negócio. 

O uso de plataformas como o Investidor10 facilita esse processo ao reunir dados, indicadores e históricos em um só lugar, permitindo análises mais rápidas, seguras e alinhadas aos objetivos do investidor.

Acesse agora mesmo o Investidor10 e descubra como potencializar seus resultados. 

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