FIIs nos EUA? Saiba quais são os pagadores de dividendos em dólar descontados em 2025

🏘️ Os brasileiros que já investem ou ainda pensam se vale a pena colocar dinheiro nos fundos imobiliários americanos, os famosos REITs, que pagam dividendos em dólar aos seus cotistas, já começam 2025 com uma ajudinha da moeda americana.

Isso porque a cotação do dólar perante o real brasileiro fechou abaixo dos R$ 5,70 pela primeira vez no ano, o que por um lado torna mais barato aos brasileiros neste momento construir fontes de renda passiva nos Estados Unidos, sendo o investimento em REITs uma das principais portas de entrada.

A partir de uma corretora de valores com acesso aos investimentos no exterior, os brasileiros conseguem diversificar o seu patrimônio nos Real State Investment Funds (REITs), cujos setores ainda estão descontados quanto os próprios fundos imobiliários aqui no Brasil.

Entre os segmentos mais impactos pelos ainda elevados juros americanos, desde o 2022, aparecem os REITs residenciais (-12%), de escritórios (-27%), e de telecomunicações (-28%). 

Conforme o consenso de analistas de Wall Street, ao menos 3 REITs desses setores podem mostrar forte recuperação, com suas cotas se valorizando quase +40% nos próximos 12 meses, além dos recorrentes pagamentos de dividendos em dólar.

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1. UDR Inc. (REIT UDR ou BDR U1DR34)

Há mais de 50 anos, o UDR Inc. (REIT UDR) tem o foco de remunerar os seus investidores ao aplicar recursos em casas e apartamentos de alto padrão, equipados com diversos serviços e amenidades nos principais mercados imobiliários americanos, como Nova York e São Francisco.

Segundo o CEO da empresa imobiliária, Tom Toomey, o ano de 2025 reserva pressões de oferta mais baixas, um mercado de trabalho americano resiliente e acessibilidade relativa de apartamentos que continua atraente em comparação a outras formas de moradia.

🗽 “Continuaremos a gerar valor a partir de nossa forte perspicácia operacional e de mercados de capital, o que reforça o REIT UDR como um investimento de ciclo completo”, afirma o executivo no último relatório de resultados.

Para o consenso de 18 analistas de Wall Street, o UDR Inc. tem o preço justo estipulado em US$ 52,00 por cota, ante os atuais US$ 42,93, ou seja, um potencial de valorização +21% nos próximos 12 meses.

Segundo dados do Investidor10, se você tivesse investido R$ 1 mil no REIT UDR há dez anos, hoje você teria R$ 3.860,90, já considerando o reinvestimento dos dividendos em dólar. A simulação também aponta que o Ifix teria retornado R$ 2.198,40 nas mesmas condições.

O REIT UDR costuma pagar dividendos trimestralmente (janeiro, maio, julho e outubro), sendo que o último provento pago foi de US$ 0,42 por cota. Também é negociado diretamente no Brasil através do BDR U1DR34.

2. Alexandria Real Estate Equities (REIT ARE ou BDR A1RE34)

Os escritórios americanos do Alexandria Real Estate Equities (REIT ARE), alugados por inquilinos do setor de saúde, também estão entre os maiores beneficiados na retomada do setor em 2025, na visão de Wall Street.

🏨 Isso porque tal investimento imobiliário tem uma relação dívida/patrimônio relativamente baixa de 0,56, indicando uma abordagem equilibrada para alavancagem e estabilidade financeira, além de grandes empresas incentivarem a volta de seus funcionários ao modelo de trabalho 100% presencial.

Para o consenso de 11 analistas de Wall Street, o Alexandria Real Estate Equities tem o preço justo estipulado em US$ 130,00 por cota, ante os atuais US$ 94,86, ou seja, um potencial de valorização +37% nos próximos 12 meses.

Conforme dados do Investidor10, se você tivesse investido R$ 1 mil no REIT ARE há dois anos, hoje você teria R$ 902,60, já considerando o reinvestimento dos dividendos em dólar. A simulação também aponta que o Ifix teria retornado R$ 987,70 nas mesmas condições.

O REIT ARE costuma pagar dividendos trimestralmente (janeiro, abril, julho e outubro), sendo que o último provento pago foi de US$ 1,32 por cota. Também é negociado diretamente no Brasil através do BDR A1RE34.

3. American Tower (REIT AMT ou BDR T1OW34)

Os REITs ligados ao setor de telecomunicações são os mais impactados de toda a indústria imobiliária pelos juros americanos elevados desde 2022, que encareceram o seu custo de dívida para novos projetos de infraestrutura. Porém, ao menos um nome do ramo ainda desperta o interesse do mercado para 2025.

🗼 O American Tower (REIT AMT) ainda têm fôlego financeiro junto a grandes provedores americanos de internet 5G, como AT&T (T) e Verizon (VZ), à medida que se aguarda a continuidade do ciclo de corte de juros nos EUA, que tende a ficar mais lento sob o governo Donald Trump.

Para o consenso de 15 analistas de Wall Street, o American Tower tem o preço justo estipulado em US$ 250,00 por cota, ante os atuais US$ 189,41, ou seja, um potencial de valorização +32% nos próximos 12 meses.

Conforme dados do Investidor10, se você tivesse investido R$ 1 mil no REIT AMT há cinco anos, hoje você teria R$ 1.227,30, já considerando o reinvestimento dos dividendos em dólar. A simulação também aponta que o Ifix teria retornado R$ 987,70 nas mesmas condições.

O REIT AMT costuma pagar dividendos trimestralmente (fevereiro, abril, julho e outubro), sendo que o último provento pago foi de US$ 1,62 por cota. Também é negociado diretamente no Brasil através do BDR T1OW34.