B3 (B3SA3) cria índice inédito de letras financeiras e amplia mapa da renda fixa

O novo índice acompanha letras financeiras seniores e subordinadas emitidas por instituições enquadradas no segmento S1 do BC.

Publicado em 10/02/2026 às 17:58h Publicado em 10/02/2026 às 17:58h por Matheus Silva

Agora, a bolsa passa a contar com 12 índices de renda fixa (Imagem: Shutterstock)

💰 A B3 (B3SA3) lançou nesta terça-feira (10) o seu primeiro índice dedicado exclusivamente às letras financeiras, ampliando a oferta de indicadores de renda fixa e criando um novo referencial para o mercado de crédito bancário.

Batizado de Índice de Letra Financeira S1 DI B3 (ILFS1 B3), o indicador passa a medir o desempenho médio desses títulos emitidos pelos maiores bancos do país.

O novo índice acompanha letras financeiras seniores e subordinadas emitidas por instituições enquadradas no segmento S1 do Banco Central, grupo que reúne os bancos de maior porte e relevância sistêmica.

A proposta é oferecer ao mercado um parâmetro específico para avaliar a performance desse instrumento de captação de longo prazo, cada vez mais utilizado pelas instituições financeiras.

Segundo a B3, o lançamento reforça o compromisso de ampliar a transparência e a sofisticação do mercado de renda fixa no Brasil. O índice serve como referência para títulos atrelados ao DI acrescido de spread, permitindo comparações mais precisas e acompanhamento estruturado da evolução desse segmento.

As letras financeiras vêm ganhando peso relevante no sistema financeiro. Em 2025, o estoque desses papéis cresceu 24% em relação ao ano anterior, alcançando R$ 976,8 bilhões depositados na B3, reflexo do aumento da demanda por instrumentos de financiamento de prazo mais longo por parte dos bancos.

Com o ILFS1 B3, a bolsa brasileira passa a contar com 12 índices de renda fixa, cobrindo desde títulos públicos e crédito privado até debêntures e, agora, letras financeiras. O movimento amplia o leque de benchmarks disponíveis para investidores institucionais, gestores e analistas que acompanham o mercado de crédito.

➡️ Leia mais: Ação da Bolsa que triplicou de valor é rebaixada pelo BBI após ficar "cara demais"

Como funciona o índice

A metodologia do ILFS1 B3 considera tanto a variação de preços quanto os rendimentos gerados pelos títulos ao longo do tempo. A carteira teórica tem prazo médio superior a 720 dias e é rebalanceada mensalmente para refletir alterações no estoque dos papéis.

Para integrar o índice, os ativos precisam atender a três critérios principais: serem emitidos por instituições financeiras do segmento S1, terem remuneração atrelada ao DI mais spread e possuir prazo de vencimento mínimo de 30 dias corridos. Títulos que deixam de cumprir essas condições são automaticamente excluídos da carteira.

📊 A ponderação é feita com base no valor em estoque dos papéis depositados na B3. Os rebalanceamentos ocorrem no quinto dia útil de cada mês e incluem ajustes nas quantidades dos títulos para garantir que o prazo médio da carteira permaneça acima de 720 dias, com patamar mínimo de 800 dias na data de rebalanceamento.

Cotação

R$ 17,21

Variação (12M)

43,56 %

Margem Líquida

41,23 %

DY

3.09%

P/L

19,77

P/VP

5,20

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Mercado Renda Fixa Notícias sobre B3

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