Itaú (ITUB4) volta a ser o maior pagador de dividendos do setor bancário da B3

Os quatro maiores bancos privados do país -Itaú (ITUB4), Banco do Brasil (BBAS3), Bradesco (BBDC4) e Santander (SANB11)- distribuíram um total de R$ 48,9 bilhões em dividendos e JCP (Juros sobre Capital Próprio) em 2024.

💰 O valor cresceu 20% em relação a 2023, quando os proventos somaram R$ 40,6 bilhões. Além disso, é o segundo maior dos últimos 15 anos, perdendo apenas para o recorde de R$ 58 bilhões observado em 2019, segundo levantamento da Elos Ayta Consultoria.

A alta dos dividendos do setor bancário, contudo, foi puxada por uma única instituição: o Itaú. Isso porque Banco do Brasil, Bradesco e Santander desembolsaram em 2024 um valor de proventos inferior ou semelhante ao de 2023.

🏦 O Banco do Brasil, por exemplo, havia distribuído R$ 15,3 bilhões em dividendos e JCP ao longo de 2023, mas pagou um valor de R$ 14,8 bilhões em 2024. O recuo, de aproximadamente R$ 534 milhões, foi o suficiente para a instituição perder o posto de maior pagador de dividendos do setor bancário brasileiro.

De acordo com os dados da Elos Ayta Consultoria, o Banco do Brasil vinha liderando a distribuição de proventos no setor bancário há dois anos. Contudo, em 2024, a liderança voltou para o Itaú, que já havia despontado como o maior pagador de dividendos do setor entre 2014 e 2020.

🥇 O Itaú distribuiu, ao todo, R$ 21,9 bilhões em dividendos e JCP em 2024. O valor mais do que dobrou em relação a 2023, quando foi de R$ 10,7 bilhões. Além disso, representa quase 45% de todo o valor desembolsado pelos quatro maiores bancos privados do país no ano passado.

Veja quanto cada banco pagou em dividendos e JCP em 2024:

• Itaú (ITUB4): R$ 21,903 bi, +104%;
• Banco do Brasil (BBAS3): R$ 14,824 bi, -3%;
• Bradesco (BBDC4): R$ 6,542 bi, -26%;
• Santander Brasil (SANB11): R$ 5,619 bi, -0,6%.

O levantamento da Elos Ayta Consultoria considera o valor efetivamente pago pelos bancos ao longo do ano. Logo, pode envolver valores de períodos diferentes e, por isso, diferir do lucro gerado no exercício.

O CEO da Elos Ayta Consultoria, Einar Rivero, disse que, ainda assim, os dados atestam o crescimento da distribuição de proventos pelo setor bancário, que havia recuado na pandemia de covid-19 e agora apresenta o segundo ano consecutivo de alta.

"O crescimento da distribuição de proventos em 2024 reflete a resiliência do setor bancário brasileiro, mesmo diante de um ambiente econômico desafiador", avaliou Rivero.

Ele lembrou, no entanto, que este ano de 2025 traz novos desafios para o setor.

"Com um cenário de juros ainda elevados e desafios macroeconômicos no radar, a expectativa do mercado será sobre a capacidade das instituições financeiras de sustentarem níveis robustos de rentabilidade e, consequentemente, manterem ou ampliarem a distribuição de proventos no futuro", observou.