Vale a pena investir em imóveis para alugar?

Investir em imóveis para alugar é uma estratégia tradicional de geração de renda passiva que durante muito tempo atraiu e até hoje, atrai muitos investidores.

No entanto, com o crescimento de alternativas como os Fundos Imobiliários (FIIs), surge a questão: qual é a melhor opção?

Este guia vai apresentar os dois métodos de investimento, para lhe ajudar a tomar decisões de uma forma mais assertiva.

Vale a pena investir em imóveis para alugar: construir para alugar

Antes mesmo dos fundos imobiliários chegarem ao mercado, já existia muita gente que ganhava dinheiro com a locação de imóveis.

Veja algumas características desse modelo de investimento:

Custos iniciais elevados: Investir em imóveis físicos envolve custos significativos desde o início. Aquisição de terreno, construção, custos legais e taxas de registro são apenas alguns dos gastos iniciais.

Para calcular o retorno sobre o investimento (ROI) de um imóvel, é preciso considerar não somente o preço de compra, mas todas as despesas associadas à aquisição e manutenção ao longo do tempo.

Geração de renda e valorização patrimonial: Um dos principais atrativos de investir em imóveis físicos é a possibilidade de gerar renda estável através do aluguel.

Além disso, imóveis tendem a valorizar ao longo do tempo, especialmente em áreas de alta demanda.

A renda proveniente do aluguel pode ser uma fonte estável de fluxo de caixa, enquanto a valorização do imóvel oferece potencial de ganho de capital a longo prazo.

Gestão e administração: A gestão de um imóvel para aluguel envolve encontrar inquilinos adequados, lidar com contratos de locação, manutenção regular e resolução de problemas emergenciais.

Para muitos investidores, terceirizar a administração dos imóveis para uma empresa de gestão imobiliária pode ser uma solução prática, mas isso tem um custo.

Vale a pena investir em imóveis para alugar: fundos imobiliários

Fundos Imobiliários são veículos de investimento coletivo que aplicam recursos em empreendimentos imobiliários. Os investidores compram cotas do fundo, que por sua vez, são investidos pelo gestor do fundo em imóveis.

Existem diferentes tipos de FIIs, dentre eles:

●Fundos de Desenvolvimento Imobiliário

●Fundos de Shoppings Centers

●Fundos de Lajes Corporativas

●Fundos de Galpões

●Fundos de Hotéis

●Fundos Imobiliários de Escolas, Universidades e Hospitais

●Fundos de Agências Bancárias

●Fundos de Fundos

●Fundos de Recebíveis imobiliários

Quem investe em fundos imobiliários, pode obter retorno basicamente de duas formas:

Dividendos: Rendimentos distribuídos mensalmente aos cotistas com base na performance do fundo, ou seja, nas receitas geradas pelo mesmo, seja com a locação ou a venda de imóveis que são parte do portfólio de ativos do fundo.

Valorização das cotas: Cotas de fundos imobiliários podem se valorizar ao longo do tempo, gerando lucro para os investidores, em caso de venda por um valor maior que o de compra.

Por sua vez, dentre as vantagens que o investimento em fundos imobiliários pode oferecer, é possível destacar:

●Diversificação e acesso a grandes empreendimentos: Investidores podem diversificar seu portfólio sem a necessidade de grande capital inicial, tendo acesso a imóveis de grande porte e alta qualidade.

●Gestão profissional: Fundos são geridos por profissionais especializados, que lidam com todas as questões operacionais, desde aquisições até administração.

●Liquidez: Cotas de FIIs são negociadas diariamente na bolsa de valores, oferecendo liquidez aos investidores que desejam sair do investimento.

●Rendimentos constantes: Distribuição periódica de dividendos, geralmente mensal, provenientes dos aluguéis e/ou rendimentos dos investimentos do fundo.

Investir na construção de imóveis para alugar ou em fundos imobiliários?

Investir em imóveis para alugar oferece benefícios tangíveis, como renda passiva estável e potencial valorização patrimonial.

No entanto, se você optar por construir para alugar, isso vai exigir um volume de capital elevado, além de imobilizar boa parte do seu patrimônio, já que nem sempre é fácil vender um imóvel rapidamente, se necessário.

Em meio a isso, os fundos imobiliários surgem como uma solução atrativa, proporcionando acesso a um portfólio diversificado de imóveis de forma acessível e com gestão profissional.

Com o valor da construção de um imóvel, você pode adquirir um grande número de cotas de diferentes fundos imobiliários, deixar a gestão dos imóveis por conta de especialistas, receber dividendos mensais, e vender suas cotas facilmente, quando julgar necessário.

Diante desse tipo de análise, muitas pessoas que gostam do mercado imobiliário, estão preferindo investir nos fundos ao invés de construir para vender ou alugar.

No entanto, a escolha entre investir diretamente em imóveis físicos ou através de FIIs depende do perfil de cada investidor, seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.

Como investir em fundos imobiliários?

Começar a investir em fundos imobiliários é muito fácil. Para isso, tudo o que você precisa fazer é seguir as orientações do passo a passo abaixo:

1.Escolha da corretora

Antes de tudo, é necessário escolher uma corretora de valores que ofereça a plataforma para compra e venda de FIIs.

Escolha uma corretora que seja de confiança, que ofereça isenção de taxas e uma boa experiência de usuário em seu site e aplicativo.

2.Abertura da conta de investimentos

Após escolher uma corretora, abra sua conta de investimentos na corretora escolhida.

O processo de abertura envolve a necessidade de preencher um formulário online, enviar documentos pessoais como RG e CPF.

3.Pesquisa e análise de FIIs

Antes de investir, é importante realizar uma pesquisa detalhada sobre os diferentes FIIs disponíveis no mercado. Considere os seguintes aspectos:

Objetivos e perfil de risco: Avalie se o fundo escolhido está alinhado com seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.

Histórico de desempenho: Analise o histórico de desempenho do fundo, incluindo distribuições de dividendos e valorização das cotas.

Análise de indicadores: Analise também os principais indicadores dos fundos imobiliários, dentre eles:

●Taxa de vacância;

●Liquidez;

●Dividend yield;

●Área bruta locável.

Você pode analisar esses e outros indicadores gratuitamente na nossa área de fundos imobiliários.

Avalie a gestão do fundo: Verifique a reputação do gestor do fundo e sua capacidade de gerenciar os ativos de forma eficiente.

4.Comece a investir

Após selecionar os fundos imobiliários mais adequados para os seus objetivos, acesse a plataforma da corretora e envie suas ordens de compra, informando o código do fundo e o número de cotas a adquirir.

Após confirmar os detalhes da transação, a corretora executará a ordem de compra e as cotas serão creditadas em sua conta de investimentos.

Para aprender mais sobre investimentos no mercado imobiliário, continue acompanhando o blog do Investidor10.