Guia Completo sobre Robô Investidor: O que é? Como funciona?

Você sabe o que é um Robô Investidor? Ou melhor, você sabe como este tipo de robô funciona? Se você está curioso para entender mais sobre como funcionam os robôs investidores e como eles atuam no mercado financeiro, saiba que este nosso conteúdo foi feito para você. Ao longo deste nosso artigo, vamos mostrar em detalhes as funções que um robô investidor tem no mercado financeiro.

Automação e Tecnologia no Mercado Financeiro

Para começarmos, antes de falarmos sobre o robô investir em si, é importante comentarmos um pouco sobre as automações. A relação entre automação e tecnologia no mercado financeiro tem sido uma das principais impulsionadoras da transformação na maneira como as pessoas investem e operam no mercado. 🤔 Muita gente se pergunta: quais são as ações mais baratas da bolsa? Agora mesmo você pode iniciar uma análise fundamentalista. Basta conferir o ranking baseado na teoria de Benjamin Graham. Mas nem sempre a situação foi assim. Por muito tempo, os investidores realizavam as suas operações de forma manual - no chamado "pregão de voz", que acabou sendo extinto no ano de 2009. Com a mudança do pregão em voz para o eletrônico, começaram a surgir essas chamadas "automações", que com o avanço das soluções tecnológicas, acabaram sendo chamados de "robôs investidores", também conhecidos como "robôs de trading" ou "robo-advisors". Para que você entenda melhor, esses programas de computador são projetados para executar automaticamente operações financeiras com base em algoritmos pré-definidos.

O que faz um robô investidor?

Vemos que há uma certa mística por traz desse assunto. Muitas pessoas acham que o robô é algum humanoide, como aparecem nos filmes. Mas, na prática, podemos dizer que o robô é bem mais "sem graça" do que muitos imaginam. Um robô investidor, também conhecido como robo-advisor, é um programa de computador que utiliza algoritmos e inteligência artificial para tomar decisões de investimento de forma automatizada. Em resumo, ele é um conjunto de códigos que, através de uma programação, foi configurado para tomar uma determinada ação. O principal objetivo de um robô investidor é facilitar o processo de tomada de decisões financeiras, tornando-o mais rápido, preciso e livre de emoções. Esses sistemas analisam uma ampla gama de dados e informações, como condições de mercado, histórico de preços, análise fundamentalista e técnicas, e utilizam modelos matemáticos e estatísticos para identificar oportunidades de investimento e otimizar a carteira do investidor. O ponto que queremos ressaltar e que você deve ter em mente é que um robô de investimentos nada mais é do que um programa que foi configurado para tomar determinadas ações para o investidor. 👉🏼 DICA: Você sabe como calcular o preço justo de uma ação? O método Bazin pode fazer diferença na sua análise fundamentalista! Então, com um robô operando para você, acaba não sendo tão necessário que você fique na frente do computador - já que a sua automação está pronta e configurada para realizar as ações que você pré-definiu. Além dessa questão da praticidade, que faz com que você não precise estar sempre de olho no homebroker, vemos que existem três outras grandes vantagens de usar um robô investidor:

Vantagens de um Robô Investidor

Ações Programadas

A primeira vantagem que gostaríamos de ressaltar é em relação as ações programadas. Nesse caso, como comentamos anteriormente, o robô é programado. Logo, diferente de um humano, que pensa antes de tomar algum tipo de decisão, o robô apenas executará. Com isso, tendo um robô bem configurado e com as decisões corretas a serem tomadas, você não corre o risco de errar em algo na hora de comprar ou vender um ativo. São inúmeros os casos de investidores que, por colocarem um zero a mais ou venderem um ativo por engano, acabaram tomando um grande prejuízo. Diferente disso, com uma automação, ela só executará aquilo que você mandar. Logo, há um grau de confiança e de seguridade maior, tendo em vista que todas as ações do seu robô são programadas.

Análise de Dados

Um outro grande ponto e que, no próximo tópico explicaremos melhor é a questão da análise de dados. Além de servir como uma maneira automatizada para você realizar os seus investimentos, vemos que o Robô Investidor conta com um poder de processamento de dados superior a qualquer ser humano. Principalmente em análises de compra e vendas de ativos, onde existem vários critérios e pontos matemáticos a serem analisados, não há como comparar o poder analítico de um robô com o de uma pessoa normal. Vale lembrar que este "poder" que estamos ressaltando dependerá muito de como você construiu o seu robô de investimentos. No caso dos robôs que foram criados apenas com o viés de automação, obviamente, não terá essa parte de análise de dados. Mas, já na questão dos robôs usados em trading, que é algo muito procurado, vemos que além de executar as ações, eles ainda têm a capacidade de analisar as tomadas de decisões.

Racionalidade

No mundo dos investimentos, sem dúvidas uma das questões que mais interferem nos resultados dos investidores é o quesito emocional. Principalmente para quem faz daytrading ou operações de períodos mais curtos, onde diariamente você terá que conviver com ganhos e perdas, não há como negar que a parte emocional acabará pesando. Por sinal, muitos investidores assumem que, com o emocional abalado, eles tendem a perder muito mais dinheiro. Saindo da questão do trading e entrando até mesmo nos investidores de longo prazo, os holders, notamos que um dos principais pontos que fazem com que eles se desfaçam de ativos também é a parte emocional. No momento em que o mercado está em queda, com a sua carteira desvalorizando, você acaba ficando abalado. Esse abalo em suas emoções pode facilmente ser um fator para uma tomada de decisão errada. Dessa forma, principalmente para os investidores que se veem sendo influenciados pela parte emocional, vemos que o robô investidor pode contribuir muito. Por não ter o fator emocional e ser uma automação criada de maneira 100% racional, o robô investidor acaba anulando o risco de vender ou comprar um ativo sem ser através de uma análise técnica.

Onde são usados os Robôs de Investimentos?

Mas, agora que você já entende o que são as automações e robôs de investimentos, vem uma questão que também gera muitas dúvidas: "Onde são usados os robôs de investimentos?"

Robô Investidor para PJ

Contudo, não se engane: aqueles que mais usam e têm resultados com os investimentos são os grandes bancos e fundos. Notamos o uso deste tipo de automação principalmente em bancos e fundos de investimentos que contam com um departamento de trading. Dessa forma, por operarem valores fora dos padrões convencionais, eles acabam utilizando dessas tecnologias para ter um respaldo analítico e técnico - minimizando possíveis erros humanos. No caso, há tanto o uso de automações voltadas para tomada de decisão, quanto para análises e testes matemáticos voltados ao mercado financeiro. Já no caso dos investidores que são pessoa física, vemos que os robôs também podem contribuir de três formas.

Robô Investidor para PF

A primeira delas seria como robôs advisors. Na qual, com base no perfil do investidor, o robô pode sugerir determinadas classes de ativos. Esse tipo de robô pode acabar atraindo e sendo útil principalmente para quem está começando agora e ainda não entende do mercado. Esse é o modelo de robô investidor mais básico que encontramos, que costuma gerar recomendações de investimentos e análises de investimentos para o investidor. Já o segundo tipo, que é o robô de trading, vemos que a função dele é completamente diferente. A partir da forma como ele foi programado e com base nas funções que você estruturou nele, ele irá tomar decisões de maneira autônoma. No caso, entradas e saídas de operações. Esse segundo modelo de robô de investimentos é utilizado por traders profissionais, mas, se cair nas mãos de um investidor iniciante ou que não entende da área de programação, pode ser um grande perigo. Imagine que, aquela automação que você usa ou criou estará operando o seu capital. Logo, se ela estiver com algum tipo de bug ou programação errada, pode ser que um simples ato dela acabe custando muito para o seu patrimônio. Mas, se você notou, ressaltamos a questão de usar ou criar um robô investidor. Afinal, não necessariamente você precisa criar o seu robô do zero. Hoje em dia, existem muitas plataformas e robôs prontos, feitos por programadores ou empresas da área.

Principais Plataformas de Robô Investidor do Mercado

Em relação as plataformas de robô investidor, para aqueles que não querem ou não sabem como programar um robô do zero, vemos que existem algumas opções. Contudo, antes de ressaltarmos alguns nomes de plataformas, gostaríamos de salientar que não estamos recomendando que você use nenhum tipo de robô investidor. Assim como destacamos na parte do robô para trading, este tipo de automação pode ser extremamente arriscada e prejudicial para quem está começando e ainda não tem tanto conhecimento no mercado. Além disso, sempre sugerimos que, antes de usar ou começar algum tipo de teste com robôs de investimentos, você primeiro estude e entenda o funcionamento deles. Mas, voltando para a questão das plataformas, vemos que há dois principais tipos de plataformas de robô investidor. A primeira é aquela que lhe aluga diretamente um robô pronto e que, na maioria dos casos, é de autoria da própria plataforma. Geralmente o pagamento do robô é feito mensalmente. Logo, você paga uma determinada taxa todos os meses para ter acesso e usar o robô. Já no caso de outras plataformas, vemos que muitas delas funcionam como um hub de robôs investidores. Neste segundo caso, programadores e entusiastas da área de automação financeira acabam criando e alugando seus próprios robôs para os investidores. Dessa forma, o investidor acaba tendo acesso a um leque maior de opções de robôs, o que permite que ele analise cada uma delas e veja qual atende melhor ao que ele procura. Falando na questão de atender às necessidades do investidor, vemos que existem robôs que operam determinado tipo de investimento. Por isso, nem todo robô investidor é igual. Sobre as principais plataformas de robôs investidores, podemos destacar a MetaTrader e a TradeStation.

Perigos e Cuidados envolvendo Robôs Investidores e promessas de ganhos rápidos

Como um outro ponto fundamental, queremos comentar mais sobre os perigos relacionados aos robôs de investimentos. Pela falta de conhecimento, muitas pessoas estão caindo em golpes e perdendo dinheiro... É importante estar ciente dos perigos e tomar os devidos cuidados ao utilizá-los. Uma das principais armadilhas é a promessa de ganhos rápidos e garantidos. É crucial entender que nenhum robô investidor pode prever com precisão o futuro do mercado financeiro. Portanto, promessas de retornos extraordinários em curto prazo devem ser encaradas com cautela. Nos últimos tempos, vimos uma crescente no número de cursos, treinamentos e mentorias que entregam determinados robôs de investimentos e prometem grandes ganhos. Mas, na verdade, como bem comentamos, é impossível prever exatamente os movimentos do mercado e assumir que determinado robô dará resultado ou não. Sendo assim, sempre desconfie. Outro perigo está relacionado à falta de supervisão e monitoramento adequados. Embora os robôs investidores sejam programados para executar estratégias pré-determinadas, eles podem encontrar situações imprevistas ou enfrentar condições de mercado adversas. É essencial acompanhar regularmente o desempenho do robô, revisar suas configurações e fazer ajustes conforme necessário. Ignorar esse aspecto pode levar a perdas financeiras significativas. Baseando-se nisso tudo, o que mais sugerimos é que você sempre desconfie quando encontrar um robô com grandes promessas.

Vale a pena usar um Robô Investidor?

Por último, mas não menos importante, é essencial falarmos sobre se vale ou não a pena usar um Robô Investidor. Em nossa concepção, para quem está começando agora no mercado de capitais ou até mesmo para quem já têm uma certa experiência, não faz sentido usar este tipo de robô. Comentamos isso porque, pelo grau de complexidade que ele emprega, há muitas chances de você acabar errando em algo na hora de configurá-lo. Dessa forma, pelo risco de realizar uma programação errada e, consequentemente, sofrer financeiramente com o seu erro, nós não sugerimos que você utilize um robô investidor. Tenha acesso a conteúdos gratuitos sobre o mercado de investimentos e mantenha-se sempre bem informado aqui no site do Investidor10 e também nas nossas redes sociais.