O que faz um consultor de investimentos?

O que faz um consultor de investimentos e qual a diferença entre o trabalho de um consultor e de um agente autônomo? Se você chegou até aqui com esse tipo de dúvida, continue a leitura até o final do conteúdo.

Neste artigo o Investidor10 vai explicar como funciona o trabalho que é desenvolvido por um consultor de investimentos e o que é preciso para se tornar um.

Separamos informações que são importantes, tanto para quem deseja ser um consultor, como também para aqueles que estão pensando em contratar esse tipo de profissional.

Qual é o trabalho de um consultor de investimentos?

Um consultor de investimentos é um profissional que fornece auxílio e orientação na gestão e na tomada de decisões sobre seus investimentos financeiros.

Dentre as principais atividades desse tipo de profissional, podemos destacar:

1.Análise da situação financeira do cliente

Um consultor de investimentos começa seu trabalho realizando uma análise detalhada da situação financeira do cliente.

Essa análise pode incluir a revisão de objetivos financeiros, o perfil de risco, o horizonte temporal de investimento e outros aspectos relevantes para desenvolver uma estratégia de investimento adequada.

2.Desenvolvimento de estratégias de investimento personalizadas

Com base na análise da situação financeira do cliente, o consultor de investimentos desenvolve estratégias de investimento personalizadas.

Na prática, isso pode envolver a seleção de ativos específicos, alocação de recursos entre diferentes classes de ativos (como ações, títulos, fundos, etc.), e a definição de metas de retorno de acordo com o perfil e os objetivos do cliente.

3.Implementação de investimentos

Após definir a estratégia de investimento, o consultor de investimentos ajuda o cliente na implementação dessas estratégias, como por exemplo:

A compra de ações, títulos, fundos, ETFs (Exchange-Traded Funds), entre outros ativos, de acordo com as decisões tomadas em conjunto com o cliente.

4.Monitoramento contínuo dos investimentos

Um aspecto importante do trabalho de um consultor de investimentos é o monitoramento contínuo dos investimentos do cliente.

Cabe ao consultor monitorar o desempenho dos ativos, analisar o impacto de mudanças econômicas e do mercado nos investimentos, e revisar periodicamente a estratégia de investimento para garantir que ela continue alinhada aos objetivos do cliente.

5.Revisão e ajuste de estratégias

À medida que as circunstâncias financeiras e os objetivos do cliente evoluem ao longo do tempo, o consultor de investimentos revisa regularmente as estratégias de investimento.

Essa revisão pode resultar em ajustes na alocação de ativos, realocação de recursos, ou mesmo a introdução de novas estratégias para maximizar os retornos e gerenciar os riscos de acordo com as condições de mercado.

6.Educação e orientação financeira

Além de gerenciar os investimentos, muitos consultores de investimentos também realizam um trabalho educativo, fornecendo orientação financeira aos clientes.

Um consultor pode fornecer informações sobre princípios de investimento, estratégias de economia fiscal, planejamento de aposentadoria, entre outros tópicos relevantes para a saúde financeira do cliente.

Quem pode ser consultor de investimentos?

Para ser um consultor de investimentos, o interessado deve atender aos requisitos da CVM - Comissão de Valores Mobiliários, dentre eles:

●     Ser graduado no ensino superior;

●     Possuir uma certificação financeira que atenda aos critérios da CVM;

●     Não ter histórico criminal;

●     Não ser um indivíduo proibido de trabalhar no mercado financeiro.

Com relação às certificações que são aceitas pela CVM, nós podemos destacar:

●     CEA (Certificação de Especialistas ANBIMA);

●     CFA (Chartered Financial Analyst).

●     CFP (Certified Financial Planner);

●     CGA (Certificação de Gestores ANBIMA);

●     CNPI (Certificação Nacional do Profissional de Investimento da Apimec).

Qual a diferença entre consultor de investimentos e agente autônomo de investimentos?

O trabalho desenvolvido por um consultor de investimentos e um agente autônomo é muito parecido. No entanto, existe uma diferença importante entre eles.

Agente de investimentos: Um agente autônomo de investimentos (AAI) trabalha vinculado a uma instituição financeira, e por isso, pode existir um conflito de interesses entre o que de fato é bom para o cliente e o que beneficia mais a instituição.

Consultor de investimentos: Por sua vez, o consultor de investimentos é um profissional que atua de forma completamente independente, uma vez que não faz parte de qualquer tipo de instituição financeira, seja ela, um banco ou corretora.

Como ser um consultor de investimentos?

Para se tornar um consultor de investimentos, é necessário seguir alguns passos específicos. Confira!

1.Faça um curso de graduação:

●     Normalmente, os consultores de investimentos possuem graduação em áreas como economia, contabilidade ou administração. Esse background acadêmico fornece uma base sólida em princípios econômicos, análise financeira e gestão de investimentos.

2.Certificações e licenciamentos:

●     Além disso, é preciso estudar e obter uma das certificações reconhecidas pela CVM - Comissão de Valores Mobiliários.

3.Cadastro na CVM:

●     Aqui no Brasil, consultores de investimentos precisam ser registrados na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que é o órgão regulador responsável pela supervisão do mercado financeiro.

Após esclarecer suas dúvidas sobre o trabalho de um consultor de investimentos, continue acompanhando o blog do Investidor10 para aprender cada vez mais sobre o mercado financeiro.