Debêntures pagando mais de 14% ao ano em renda fixa isenta de IR; veja rentabilidade

💰 A procura dos investidores por investimentos de renda fixa sem cobrança de imposto de renda (IR) nunca foi tão grande como em 2024, com o patrimônio nas mãos de investidores pessoa física passando de R$ 1 trilhão. Para quem busca receber uma bolada de juros compostos emprestando o seu dinheiro para empresas, saiba que as debêntures incentivadas estão com taxas atrativas nesta reta final de 2024.

Conforme dados da aba de renda fixa do Investidor10, consultada nesta quarta-feira (11), as debêntures incentivadas chegam a pagar mais de 14% ao ano em juros compostos pelo dinheiro emprestado pelos investidores.

Isso porque as companhias com bom nome na praça e baixo de risco de darem calote também precisam elevar suas taxas de remuneração para trair os investidores, enquanto o Brasil enfrenta uma crise de confiança fiscal que provoca até mesmo a disparada dos juros compostos no próprio Tesouro Direto, que tem o menor risco de crédito do país.

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Renda fixa isenta de IR

No caso, a ferramenta do Investidor10 mostra que a Debênture Incentivada Petrorecôncavo Pré-Fixado 14,10% ao ano pode multiplicar uma aplicação inicial de R$ 1 mil para o montante de R$ 2.404,34, após um período de 77 meses, já que esse título de renda fixa tem prazo de resgate no dia 15 de maio de 2031.

📊 Caso o investidor preferisse aplicar os mesmos R$ 1 mil em um investimento que ofereça IPCA+ 6% ao ano, a simulação aponta que o seu retorno seria de R$ 1.868,19, após o intervalo de 77 meses.

Todavia, o investidor precisa ter em mente que nenhuma debênture incentivada tem a proteção do FGC (Fundo Garantidor de Crédito), ou seja, caso a empresa a quem se emprestou o dinheiro se encontre em dificuldades financeiras no futuro, o debenturista acaba assumindo o eventual calote.

Daí a importância de acompanhar esse risco de crédito das empresas, medido pelo rating, que mostra a possibilidade de o emissor não honrar o pagamento do título.

Tal risco de crédito é classificado por empresas como Moody's, S&P e Fitch, que avaliam a capacidade do emissor de pagar e atribuem uma nota (rating). Essa classificação ajuda o investidor a entender melhor a segurança de cada investimento. Importante destacar que o Investidor10 não atribui essa classificação; apenas apresenta essas informações para você.

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Veja simulações de debêntures incentivadas com aplicações de R$ 1 mil:

Debênture Petrorecôncavo Pré-Fixado 14,10% ao ano

• Investimento mínimo: R$ 965,60
• Risco Financeiro: Médio
• Rendimento bruto após 77 meses: R$ 2.404,34
• Rendimento líquido após 77 meses: R$ 2.404,34
• Prazo de vencimento: dia 15 de maio de 2031
• Liquidez: Somente no vencimento
• Onde encontrar: Corretora Rico
• Observação: Este ativo de renda fixa pode não estar disponível para novos investimentos. Para confirmar, contate a sua corretora

Debênture Vero Pré-Fixado 14,00% ao ano

• Investimento mínimo: R$ 988,17
• Risco Financeiro: Médio
• Rendimento bruto após 75 meses: R$ 2.337,50
• Rendimento líquido após 75 meses: R$ 2.337,50
• Prazo de vencimento: dia 15 de março de 2031
• Liquidez: Somente no vencimento
• Onde encontrar: Banco Inter (INBR32)
• Observação: Este ativo de renda fixa pode não estar disponível para novos investimentos. Para confirmar, contate a sua corretora

Debênture Vero IPCA + 8,45% ao ano

• Investimento mínimo: R$ 1.036,45
• Risco Financeiro: Alto
• Rendimento bruto após 118 meses: R$ 3.710,67
• Rendimento líquido após 118 meses: R$ 3.710,67
• Prazo de vencimento: dia 15 de outubro de 2034
• Liquidez: Somente no vencimento
• Onde encontrar: Banco Inter (INBR32)
• Observação: Este ativo de renda fixa pode não estar disponível para novos investimentos. Para confirmar, contate a sua corretora

Debênture Ecorodovias IPCA + 7,20% ao ano

• Investimento mínimo: R$ 1.060,56
• Risco Financeiro: Médio
• Rendimento bruto após 174 meses: R$ 5.803,63
• Rendimento líquido após 174 meses: R$ 5.803,63
• Prazo de vencimento: dia 15 de junho de 2039
• Liquidez: Somente no vencimento
• Onde encontrar: Banco Inter (INBR32)
• Observação: Este ativo de renda fixa pode não estar disponível para novos investimentos. Para confirmar, contate a sua corretora

Debênture CSN Mineração IPCA + 7,15% ao ano

• Investimento mínimo: R$ 1.113,89
• Risco Financeiro: Médio
• Rendimento bruto após 91 meses: R$ 2.501,00
• Rendimento líquido após 91 meses: R$ 2.501,00
• Prazo de vencimento: dia 15 de julho de 2034
• Liquidez: Somente no vencimento
• Onde encontrar: Banco Inter (INBR32)
• Observação: Este ativo de renda fixa pode não estar disponível para novos investimentos. Para confirmar, contate a sua corretora