🗽 Muitos brasileiros já perceberam a importância de ter parte do seu patrimônio no exterior em uma moeda forte como o dólar, já que, no início de 2025, a moeda americana chegou a valer mais de R$ 6,20. E, nesta reta final de março, ficou mais vantajoso começar ou ampliar a construção de riqueza com investimentos nos Estados Unidos, uma vez que a cotação do dólar à vista está em R$ 5,76 nesta sexta-feira (28).
Por outro lado, é bem verdade que os ETFs americanos mais populares entre os brasileiros, como o Vanguard S&P 500 ETF (VOO) que aplica o dinheiro nas 500 maiores empresas dos EUA, e o Invesco QQQ Trust (QQQ), que aposta nas 100 maiores empresas americanas de tecnologia, vêm acumulando perdas superiores a −5% e −8%, respectivamente, em 2025.
Diante da guerra comercial 2.0 revivida pelo presidente americano Donald Trump que tem imposto diversas tarifas comerciais aos principais países que negociam com os EUA, na tentativa de fomentar a indústria local em detrimento de produtos importados provocou uma onda de temor entre os investidores globais, que fogem principalmente de teses mais arriscadas ligadas à inteligência artificial, como é o caso da gigante Nvidia (NVDC34).
Só que nem todos os ETFs (fundos de índices listados em bolsa) estão no vermelho em 2025, pelo contrário, os investimentos mais voltados para o recebimento de dividendos em dólar e com menor foco nos EUA e mais globalmente diversificados estão na mira dos analistas em Wall Street. Ao menos 3 ETFs voltados para o recebimento de renda passiva contam com a apuração do Investidor10.
➡️ Leia mais: Investir no exterior: como fazer investimentos fora do país?
Só em 2025, as cotas do Alps International Sector Dividend Dogs ETF (IDOG) apresentam valorização superior +10% e sem considerar o reinvestimento dos dividendos em dólar, cujo o dividend yield é de 3,76% nos últimos 12 meses e com preço atual de US$ 32,02 por cota.
🏆 Esse investimento segue uma estratégia de dividendos contrária, ao selecionar as cinco ações de maior rendimento de cada um dos 10 setores do Padrão Global de Classificação Industrial (GICS, na sigla em inglês), em mercados internacionais desenvolvidos, não se limitando apenas aos EUA.
O ETF IDOG costuma pagar dividendos em dólar trimestralmente (março, junho, setembro e dezembro), sendo que seu último provento pago foi de US$ 0,32 por cota.
Segundo dados do Investidor10, se você tivesse investido US$ 1 mil no ETF IDOG há cinco anos, hoje você teria US$ 1.622,91, já considerando o reinvestimento dos dividendos em dólar. Ou seja, entregando uma rentabilidade de +62% no período.
🌍 Já a proposta do Flexshares International Quality Dividend Index Fund (IQDF) é investir o dinheiro dos cotistas em ações de alta qualidade e pagadoras de proventos de países desenvolvidos e emergentes (o que pode até incluir o Brasil), com foco em empresas com alta lucratividade, eficiência de gestão e fluxo de caixa.
Com ganhos de quase 8% na bolsa americana no ano, sem o reinvestimento das remunerações, esse fundo de índice listado tem um dividend yield de 2,45% no acumulado dos últimos 12 meses e com preço atual de US$ 25,40.
O ETF IQDF costuma pagar dividendos em dólar trimestralmente (março, junho, setembro e dezembro), sendo que seu último provento pago foi de US$ 0,09 por cota.
Conforme dados do Investidor10, se você tivesse investido US$ 1 mil no ETF IQDF há cinco anos, hoje você teria US$ 1.436,66, já considerando o reinvestimento dos dividendos em dólar. Ou seja, entregando uma rentabilidade de +43% no período.
🚀 Embora seu nome seja bastante semelhante ao ETF americano anterior, o FlexShares International Quality Dividend Dynamic Index Fund (IQDY) concentra o patrimônio dos investidores em ações de alta qualidade e pagadora de proventos de mercados desenvolvidos exclusivamente fora dos EUA, e com potencial de crescimento. Dessa vez, não haverá exposição a empresas de países emergentes como o Brasil.
Por sua vez, o investimento gringo obteve lucro de quase +6 em 2025, sem considerar o reinvestimento dos proventos, com registro de dividend yield de 2,45% no acumulado dos últimos 12 meses e preço atual de 29,61 por cota.
O ETF IQDY costuma pagar dividendos em dólar trimestralmente (março, junho, setembro e dezembro), sendo que seu último provento pago foi de US$ 0,11 por cota.
Tendo base nos dados do Investidor10, se você tivesse investido US$ 1 mil no ETF IQDY há cinco anos, hoje você teria US$ 1.550,36, já considerando o reinvestimento dos dividendos em dólar. Ou seja, entregando uma rentabilidade de +55% no período.
Apesar das grandes expectativas em torno dos lançamentos, as ações da Nvidia recuaram 2,5% no pregão da tarde, refletindo o receio dos investidores.
Companhia lucrou US$ 22,1 bi no período, com demanda forte por supercomputadores de IA.
